Проверки

Нарушения обязательного требования

Указание на отсутствие выявленных нарушений обязательных требований или требований, установленных муниципальными правовыми актами (в случае если нарушений обязательных требований или требований, установленных муниципальными правовыми актами, не выявлено)

Сведения об ознакомлении или отказе ознакомления с актом КНМ руководителя, иного должностного лица или уполномоченного представителя юридического лица, индивидуального предпринимателя, его уполномоченного представителя, присутствовавших при проведении КНМ, о наличии их подписей или об отказе от совершения подписи

АО «Тинькоф Банк» не была доведена до сведения потребителя информация о графике погашения суммы кредита. При этом привлечь виновное лицо к административной ответственности не представляется возможным по причине истечения срока давности привлечения к ответственности в соответствии со ст. 4.5 КоАП РФ.

Сведения об ознакомлении или отказе ознакомления с актом КНМ руководителя, иного должностного лица или уполномоченного представителя юридического лица, индивидуального предпринимателя, его уполномоченного представителя, присутствовавших при проведении КНМ, о наличии их подписей или об отказе от совершения подписи

Не предоставлены в государственный орган (должностному лицу) сведения (информацию) документы, запрашиваемые в Распоряжении, представление которых предусмотрено законом и необходимо для осуществления этим органом (должностным лицом) его законной деятельности

Включение в кредитный договор заключенного с потребителем условий ущемляющих права потребителя

Сведения о несоответствии информации, содержащейся в уведомлении о начале осуществления отдельных видов предпринимательской деятельности, обязательным требованиям (с указанием положений нормативных правовых актов)

Сведения об ознакомлении или отказе ознакомления с актом КНМ руководителя, иного должностного лица или уполномоченного представителя юридического лица, индивидуального предпринимателя, его уполномоченного представителя, присутствовавших при проведении КНМ, о наличии их подписей или об отказе от совершения подписи

Документы, необходимые для достижения целей и задач проведения проверки, в Управление Роспотребнадзора по Забайкальскому краю в срок до 07.06.2018, а также в пери-од проведения проверки представлены не были.

Сведения о причинах невозможности проведения КНМ (в случае если КНМ не проведено)

Сведения об ознакомлении или отказе ознакомления с актом КНМ руководителя, иного должностного лица или уполномоченного представителя юридического лица, индивидуального предпринимателя, его уполномоченного представителя, присутствовавших при проведении КНМ, о наличии их подписей или об отказе от совершения подписи

Действия (бездействия) АО «ТИНЬКОФФ БАНК» имеет место нарушение установленного порядка управления, выраженное в предоставлении в государственный орган (должностному лицу) сведений (информации), представление которых (которой) предусмотрено законом и необходимо для осуществления этим органом (должностным лицом) его законной деятельности, в неполном объеме, что образует объективную сторону административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена ст. 19.7 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Сведения об ознакомлении или отказе ознакомления с актом КНМ руководителя, иного должностного лица или уполномоченного представителя юридического лица, индивидуального предпринимателя, его уполномоченного представителя, присутствовавших при проведении КНМ, о наличии их подписей или об отказе от совершения подписи

АО «Тинькофф Банк» незаконно предъявило к оплате потребителю Козулиной Т.А. и осуще-ствило взимание с потребителя посредством включения в полную стоимость кредита при заключении кредитного договора № 0228306387 28.12.2016 комиссии за перевод на данный тарифный план в размере 68469, 77 рублей. Ответственность за выявленные нарушения возлагается на Акционерное общество «Тинькофф Банк».

АО «Тинькофф Банк» 26.01.2017, 26.02.2017, 27.03.2017 не-законно предъявило к оплате потребителю Козулиной Т.А. штрафы в размере 50, 00 рублей за неоплату минимальных платежей до истечения даты, установленной для оплаты потребителем таких платежей.

АО «Тинькофф Банк» при заключении договора потребительского кредита (займа) № 0228306387 от 28.12.2016 с потребителем Козулиной Т.А. не представил потребите-лю информацию о датах платежей заемщика по договору потребительского кредита (займа) или порядке их определения. Ответственность за выявленные нарушения возлагается на Акционерное общество «Тинькофф Банк»

Сведения о причинах невозможности проведения КНМ (в случае если КНМ не проведено)

Нарушение обязательных требований

26 декабря 2016 в Управлении Роспотребнадзора по Омской области (г. Омск, ул. 10 лет Октября, д. 98), при проведении внеплановой документарной проверки в отношении Акционерного общества «Тинькофф Банк» установлено, что Предписание об устранении выявленных нарушений обязательных требований №1228/вп от 05.09.2016 года не исполнено полностью, а именно, не представлены документы, подтверждающие исключение из пункта 6 Тарифного плана «Кредитная карта. Тарифный план ТП 1.0 (Рубли РФ). Лимит задолженности до 300 000 рублей», условие о взимании комиссии за операцию получения наличных денежных средств в размере 2, 9; плюс 390 рублей; не представлены документы о перерасчете по договору кредитной карты №0027434331 от 26.04.2012 путем возврата денежных средств на счет карты Заемщика; о приведении в соответствие с действующим законодательством Условий комплексного банковского обслуживания путем исключения п.4.5. Условий комплексного банковского обслуживания; о приведении в соответствие с действующим законодательством Общих условий выпуска и обслуживания кредитных карт, являющихся Приложением №3 к Условиям комплексного банковского обслуживания путем исключения или приведении в соответствие пп. 7.3.2, 7.3.4 Условий.

АО «Тинькофф Банк» выдано предписание о прекращении нарушений прав потребителей от 24.08.2015 № 9587/01-07. Юридическому лицу предписывалось в срок до 01.11.2015 1. Исключить из Тарифного плана «Кредитная карта Тинькофф Платинум. Лимит задолженности до 300 000 рублей» пункт 6 которым установлена комиссия за выдачу наличных денежных средств в размере 2, 9% плюс 290 рублей. 2. Принять меры, предусмотренные действующим законодательством Российской Федерации по приведению текста Условий комплексного банковского обслуживания (редакция 4), утвержденными решением правления АО «Тинькофф Банк» 02.04.2015 г., являющегося неотъемлемой частью договоров на выпуск и обслуживание кредитных карт, в соответствие с требованиями действующего законодательства Российской Федерации, исключив из них условия, нарушающие права потребителя, а именно: из п.4.5 Раздела 4, п. 7.3.2. Раздела 7 и п. 7.3.4. Раздела 7 исключить условия об одностороннем изменении условий обязательства. Предписания о прекращении нарушений прав потребителей от 24.08.2015 № 9587/01-07 Банком было обжаловано в установленном действующим законодательством порядке. Решением Арбитражного суда Республики Коми от 14 марта 2016 г. и постановлением Второго арбитражного апелляционного суда от 30 нюня 2016 г. по делу А29-12390/2015 о признании предписания № 9587/01-07 от 24 августа 2015 г. недействительным, в удовлетворении заявленных требований было отказано, решение ступило в законную силу. Письменную информацию о принятых мерах по исполнению предписания и документальное подтверждение устранения нарушений (Тарифный плана «Кредитная карта Тинькофф Платинум. Лимит задолженности до 300 000 рублей», Условия комплексного банковского обслуживания (редакция 4), с внесенными изменениями) Банк не представил. В установленный срок предписание о прекращении нарушений прав № 9587/01-07 от 24 августа 2015 г. не исполнено, информация о прекращении нарушения прав потребителей не представлена.

Не исполнено предписание №477/вп от 16.05.2016, уведомление для участия в составлении протокола по ч.1 ст. 19.5 КоАП РФ

В индивидуальных условиях договора потребительского кредита (займа) отсутствует информация о порядке изменения лимита кредитования и о возможности запрета уступки банком третьим лицам прав (требований) по договору

В договор потребительского кредита (займа) включены условия, ущемляющие установленные законом права потребителя