Начальник отдела финансового мониторинга

Является ответственным сотрудником в целях реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения.

Проводить ежедневный мониторинг всех операций клиентов, определенных ПВК в целях ПОД/ФТ и ФРОМУ.

Проводить идентификацию и изучение клиентов, их выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев и представителей в соответствии с нормативными актами Российской Федерации.

Формировать сообщения в ФСФМ.

Обеспечивать передачу формализованных электронных сообщений в ФСФМ.

Подготавливать, формировать, вести учет и хранение сообщений, документов, полученных в результате реализации программ осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и ФРОМУ.

Составлять запросы и контролировать сроки представления документов по проводимым клиентами операциям, проводить анализ полученных документов и давать заключения об экономическом смысле проводимых операций.

Соответствовать требованиям к образованию и обучению, опыту, иметь особые условия допуска к работе:

- высшее образование (юридическое или экономическое) – специалитет, магистратура;

- опыт руководства отделом, иным подразделением кредитной организации, связанным с осуществлением банковских операций, не менее года, а при отсутствии указанного образования - опыт работы в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма не менее двух лет или опыт руководства подразделением кредитной организации, связанным с осуществлением банковских операций, не менее двух лет;

- отсутствие судимости за совершение преступления из корыстных побуждений или по найму, преступления в сфере экономики и преступлений, предусмотренных частями второй и третьей статьи 146, статьями 205, 205. 1, 206, 208-210, 221, 222, 226, 227, частью второй статьи 228, статьями 228. 1, 228. 2, 229, 232, 234, 238, 240-242, 282. 1, 282. 2, 285, 289, 290-292, 325-327. 1, 355, 359 Уголовного кодекса Российской Федерации;

- отсутствие фактов расторжения трудового договора по инициативе работодателя в соответствии с пунктом 7 статьи 81 Трудового кодекса Российской Федерации в течение двух лет, предшествующих дню назначения на соответствующую должность.

Должен знать:

- законодательство Российской Федерации, регулирующее отношения в сфере ПОД/ФТ и ФРОМУ;

- правила внутреннего контроля, программы и процедуры, регламентирующие выполнение требований законодательства в сфере ПОД/ФТ и ФРОМУ;

- специализированные программные продукты;

- принципы построения и использования баз данных;

- порядок работы с конфиденциальной информацией;

- базовые экономические, финансовые принципы, принципы бухгалтерского учета и налогообложения, практику их применения;

- программы обучения по ПОД/ФТ и ФРОМУ;

- программы и процедуры управления рисками в целях ПОД/ФТ и ФРОМУ;

- основные виды финансовых услуг и продуктов в банковском секторе, их функции и назначение.