Проверки

Сведения об ознакомлении или отказе ознакомления с актом КНМ руководителя, иного должностного лица или уполномоченного представителя юридического лица, индивидуального предпринимателя, его уполномоченного представителя, присутствовавших при проведении КНМ, о наличии их подписей или об отказе от совершения подписи

Осуществление взаимодействия с третьим лицом после отказа третьего лица от взаимодействия

Сведения об ознакомлении или отказе ознакомления с актом КНМ руководителя, иного должностного лица или уполномоченного представителя юридического лица, индивидуального предпринимателя, его уполномоченного представителя, присутствовавших при проведении КНМ, о наличии их подписей или об отказе от совершения подписи

Взаимодействие с третьими лицами при отсутствии согласия на такое взаимодействие

Все выявленные нарушения свидетельствуют о недобросовестном поведении сотрудников Общества и как следствие самого Общества

Передача (сообщение) третьим лицам сведений о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании

Направление текстовых сообщений на абонентский номер Заявителя со скрытого номера

1 выявлены нарушения обязательных требований изложенных в пп «аб» п 2 ч 5 ст 7 Федерального закона 230ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» далее Федерального закона 230ФЗ согласно которым по инициативе кредитора или лица действующего от его имени и или в его интересах не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений текстовых голосовых и иных сообщений передаваемых по сетям электросвязи в том числе подвижной радиотелефонной связи общим число более двух раз в сутки более четырех раз в неделю более шестнадцати раз в месяцСогласно предоставленным материалам полученным от ООО «КЭФ» далее Общество в рамках внеплановой документарной проверки Общество в мае 2020 года осуществляло взаимодействие 20052020 посредством отправки голосового сообщения на абонентский номер 79674428282 указанный должником Магиным КИ для взаимодействия с ним Согласно представленной Магиным КИ детализации телефонных соединений по номеру 79674428282 имеются входящие соединения22052020 с номера 89296031223 в 1435 продолжительностью 20 секунд                   с номера 89296119402 в 1149 продолжительностью 9 секунд25052020 с номера 84296652246 в 0929 продолжительностью 12 секунд27052020 с номера 84957411376 в 1350 продолжительностью 14 секунд                   с номера 84957418153 в 1431 продолжительностью 12 секунд29052020 с номера 89295708358 в 1831 продолжительностью 11 секунд                  с номера 89295728782 в 1219 продолжительностью 11 секунд                  с номера 89295696312 в 1415 продолжительностью 11 секундСогласно представленной Магиным КИ детализации телефонных соединений по номеру 79875103193 имеется входящее соединение 22052020 с номера 89296560730 в 1349 продолжительностью 15 секундСогласно предоставленным материалам полученным от ООО «КЭФ» в рамках внеплановой документарной проверки Общество в июне 2020 года осуществляло взаимодействие посредством текстовых сообщений передаваемых по сетям электросвязи 14062020 16062020 24062020 30062020 путем направления текстовых сообщений на абонентский номер 79674428282 Согласно представленной Магиным КИ детализации телефонных соединений по номеру 79674428282 имеются входящие соединения01062020  с номера 89296263254 в 1114 продолжительностью 13 секунд                    с номера 89296119402 в 1902 продолжительностью 11 секунд06062020 с номера 89295994779 в 1350 продолжительностью 5 секунд09062020 с номера 89296794428 в 0914 продолжительностью 8 секунд16062020 с номера 89296094641 в 1140 продолжительностью 14 секунд17062020 с номера 89295994614 в 1205 продолжительностью 11 секунд18062020 с номера 89296190345 в 1038 продолжительностью 11 секунд19062020 с номера 89295994614 в 0857 продолжительностью 11 секунд22062020 с номера 89295884839 в 0920 продолжительностью 11 секунд                   с номера 89296567128 в 0907 продолжительностью 11 секунд23062020 с номера 89295728782 в 0957 продолжительностью 17 секунд                   с номера 89296572839 в 0849 продолжительностью 17 секунд30062020 с номера 89296652246 в 1038 продолжительностью 11 секундСогласно представленной Магиным КИ детализации телефонных соединений по номеру 79875103193 имеется входящее соединение 04062020 с номера 84296408713 в 1514 продолжительностью 11 секундДанные взаимодействия ООО «КЭФ» в ответе на запрос не указывает В ответе на запрос от 24032021 589182110753 о предоставлении пояснений в письменной форме по изложенным противоречиям принадлежность абонентских номеров с которых осуществлялось вышеуказанное взаимодействие подтверждает причину взаимодействия установленного детализацией заявителя не указывает Однако согласно объяснению Магина КИ звонки продолжительностью 1 минута и более имели характер непосредственного взаимодействия Звонки менее одной минуты короткие звонки имели характер автоинформатораТаким образом 22052020 29052020 ООО «КЭФ» осуществило взаимодействие по обязательству Магиным КИ посредством текстовых голосовых сообщений передаваемых по сетям электросвязи в том числе подвижной радиотелефонной связи в количестве 3 вместо положенных не более 2 за неделю с 25052020 по 31052020 в количестве 6 вместо положенных не более 4Кроме того за неделю с 15062020 по 21062020 ООО «КЭФ» осуществило взаимодействие по обязательству Магиным КИ посредством текстовых голосовых сообщений передаваемых по сетям электросвязи в том числе подвижной радиотелефонной связи в количестве 5 вместо положенных не более 4 за неделю с 22062020 по 28062020 в количестве 5 вместо положенных не более 4 за июнь 2020 года в количестве 18 вместо положенных не более 16

Сведения об ознакомлении или отказе ознакомления с актом КНМ руководителя иного должностного лица или уполномоченного представителя юридического лица индивидуального предпринимателя его уполномоченного представителя присутствовавших при проведении КНМ о наличии их подписей или об отказе от совершения подписи

П 2 ч 4 ст 7 ФЗ 230ФЗ

По результатам проведенной внеплановой документарной проверки деятельности Общества выявлены нарушения п 4 пп «б» «в» п 5 ч 2 ст 6 Федерального закона 230ФЗ что выразилось в оказании психологического давления на должника во введении должника в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства для должника принадлежности кредитора или лица действующего от его имени и или в его интересах к органам государственной власти и органам местного самоуправления

Сведения об ознакомлении или отказе ознакомления с актом КНМ руководителя иного должностного лица или уполномоченного представителя юридического лица индивидуального предпринимателя его уполномоченного представителя присутствовавших при проведении КНМ о наличии их подписей или об отказе от совершения подписи

Введение в заблуждение должника относительно последствий неисполнения обязательств

Оказание на должника психологического давления

Осуществление взаимодействия направленного на возврат просроченной задолженности с третьим лицом при отсутствия согласия должника на такое взаимодействие

По результатам проведенной внеплановой документарной проверки деятельности Общества выявлены нарушения п 4 пп «б» «в» п 5 ч 2 ст 6 Федерального закона 230ФЗ что выразилось в оказании психологического давления на должника во введении должника в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства для должника возможности применения к должнику мер административного и уголовнопроцессуального воздействия и уголовного преследования принадлежности кредитора или лица действующего от его имени и или в его интересах к органам государственной власти и органам местного самоуправления

Выявлены нарушения ч 5 ст 4 п 4 пп «б» «в» п 5 ч 2 ст 6 Федерального закона 230ФЗ что выразилось в осуществлении взаимодействия с третьим лицом выразившим несогласие на осуществление с ним взаимодействия в оказании психологического давления на должника во введении должника в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства для должника принадлежности кредитора или лица действующего от его имени и или в его интересах к органам государственной власти и органам местного самоуправления

Сведения об ознакомлении или отказе ознакомления с актом КНМ руководителя иного должностного лица или уполномоченного представителя юридического лица индивидуального предпринимателя его уполномоченного представителя присутствовавших при проведении КНМ о наличии их подписей или об отказе от совершения подписи

В почтовом уведомлении направленном Обществом по месту жительства пребывания Заявителя 1158036179136 от 24102019 отсутствует подпись отправившего данное уведомление В почтовом уведомлении направленном Обществом по месту жительства пребывания Заявителя 1158036174252 от 18112019 отсутствуют идентификационный номер налогоплательщика место нахождения для юридического лица почтовый адрес адрес электронной почты и номер контактного телефона Общества

П 6 ч 2 ст 6 ч 9 ст 7пп «б» п 5 ч 2 ст 6 ФЗ 230

Сведения об ознакомлении или отказе ознакомления с актом КНМ руководителя иного должностного лица или уполномоченного представителя юридического лица индивидуального предпринимателя его уполномоченного представителя присутствовавших при проведении КНМ о наличии их подписей или об отказе от совершения подписи

В отсутствие согласия должника на взаимодействие по ее задолженности с третьими лицами Обществом 31102019 04112019 проведены телефонные переговоры с Заявителем по абонентскому номеру +7909 При этом в ходе телефонных переговоров состоявшихся 31102019 Обществу стало известно что взаимодействие осуществляется с третьим лицом между тем Общество игнорируя вышеуказанные положения ФЗ 230 продолжало взаимодействовать с Заявителем те 01112019 путем отправки СМС сообщения 04112019 путем проведения телефонных переговоровИз совокупности содержания СМС сообщения от 01112019 и проведенных 04112019 телефонных переговоров Заявителю стало известно о наличии у должницы неисполненных обязательств перед МФК в отсутствие согласия Заявителяв ходе прослушивания аудиозаписей телефонных переговоров с Заявителем от 31102019 и 04112019 установлено что Обществом не сообщены Заявителю сведения о кредиторе то есть МФК исходя из представленной заявителем скриншота СМС сообщения установлено что текстовое СМС сообщение от 01112019 поступил на телефон Заявителя +7909 со скрытого номера «CREDEXPRESS» вместо контактного номера телефона

ООО КЭФ с целью осуществления взаимодействия посредством телефонных переговоров направленного на возврат просроченной задолженности Савченко НСпосле признания должника банкротом и введения процедуры применяемой в деле о банкротстве совершило телефонный вызов звонок на телефонный номер должника

Стст 6 7 Федерального закона от 03072016 230ФЗ

При осуществлении взаимодействия с должником Ткаченко АИ направленном на возврат просроченной задолженности посредством направления смссообщений и почтовых уведомлений в действиях ООО «КЭФ» установлены нарушения требований ч 1 ст 4 ч 1 п 4 пп «б» п 5 п 6 ч 2 ст 6 ч 9 ст 7 Федерального закона от 03072016 230ФЗ

При осуществлении взаимодействия с третьим лицом Харитошиным КО по вопросам возврата просроченной задолженности должника Тюменцевой ЛВ посредством телефонных переговоров и направления голосовых сообщений в действиях ООО «КЭФ» установлены нарушения требований пп 1 2 ч 5 ст 4 ч 1 пп «б» п 5 п 6 ч 2 ст 6 пп 1 3 ч 6 ст 7 Федерального закона от 03072016 230ФЗ

Сведения об ознакомлении или отказе ознакомления с актом КНМ руководителя иного должностного лица или уполномоченного представителя юридического лица индивидуального предпринимателя его уполномоченного представителя присутствовавших при проведении КНМ о наличии их подписей или об отказе от совершения подписи

Нарушение требований Федерального закона 230ФЗ

Сведения об ознакомлении или отказе ознакомления с актом КНМ руководителя иного должностного лица или уполномоченного представителя юридического лица индивидуального предпринимателя его уполномоченного представителя присутствовавших при проведении КНМ о наличии их подписей или об отказе от совершения подписи

Часть 9 статьи 7 ФЗ 230

Выявлены нарушения п. 4 . 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, что выразилось в оказании психологического давления на должника.

Выявлены нарушения пп. «б», «в» п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, что выразилось во введении должника в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования, последствий неисполнения обязательства для должника, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; принадлежности кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, к органам государственной власти и органам местного самоуправления.

Выявлены нарушения требований ч.ч. 5, 6 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ.

Пп. б п. 5 ч. 2 ст. 6 ФЗ № 230

Голосовое сообщение с номера телефона 89295698179 на номер телефона должника Молчан А.В. (79141987732) направлено 17.09.2019 в 22:53:45 (в 15 час. 53 мин. 45 сек. по Московскому времени) в неустановленный законом временной период.

ООО «КЭФ» осуществлены телефонные звонки на номер телефона 79141987732 должника Молчан А.В. в ночное время (т.е. в неустановленный законом временной период)

Нарушения обязательных требований

При взаимодействии с Сизых П.В., направленном на возврат просроченной задолженности, посредством направления голосовых сообщений и почтовых отправлений по адресу: г. Красноярск, ул. 40 лет Победы, д. 2, кв. 8, установлены нарушения требований ч. 1, п. 4, пп. «б» п. 5 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ

При осуществлении взаимодействия с третьим лицом Кудерко Д.Д., направленном на возврат просроченной задолженности должника Кудерко С.А., установлены нарушения требований пп. 1, 2 ч. 5 ст. 4, ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ

Сведения об ознакомлении или отказе ознакомления с актом КНМ руководителя, иного должностного лица или уполномоченного представителя юридического лица, индивидуального предпринимателя, его уполномоченного представителя, присутствовавших при проведении КНМ, о наличии их подписей или об отказе от совершения подписи

Нарушение ч. 5 ст. 4, п.6 ч. 2 ст. 6, ч. 5 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" ч. 5 ст. 11 Федеральный закон от 26.12.2008 № 294-ФЗ «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля»

Сведения об ознакомлении или отказе ознакомления с актом КНМ руководителя, иного должностного лица или уполномоченного представителя юридического лица, индивидуального предпринимателя, его уполномоченного представителя, присутствовавших при проведении КНМ, о наличии их подписей или об отказе от совершения подписи

Нарушение ч. 2 ст. 6, ч. 1, 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" ч. 5 ст. 11 Федеральный закон от 26.12.2008 № 294-ФЗ «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля»

Сведения об ознакомлении или отказе ознакомления с актом КНМ руководителя, иного должностного лица или уполномоченного представителя юридического лица, индивидуального предпринимателя, его уполномоченного представителя, присутствовавших при проведении КНМ, о наличии их подписей или об отказе от совершения подписи

Нарушения подпункта «б» пункта 5 части 2 статьи 6 Федеральный закон №230-ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», выразившееся во введение должника в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательств, возможности применения к должнику мер уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования посредством в направления в адрес заявителя почтового уведомления, а так же предоставления для прослушивания голосового сообщения.

По результатам проведенной внеплановой документарной проверки деятельности ООО «КЭФ», выявлены нарушения ч. ч. 5, 6 ст. 11 Федерального закона № 294-ФЗ, что выразилось в нарушении формата предоставления документов (документы предоставлены только в виде копий, в электронном виде) и не предоставления истребуемых документов в полном объеме, что свидетельствует об уклонении ООО «КЭФ» от проведения проверки.