| 1. |
№ 661802001615 от 5 ноября 2018 года
Внеплановая документарная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Цель - оценка соответствия действий ООО «Быстроденьги ФК», направленных на возврат просроченной задолженности с Бобина В.Ф., требованиям Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее Федеральный закон № 230-ФЗ). Задача - проверка доводов Бобина В.Ф. о неправомерном осуществлении с ним взаимодействий, направленных на возврат просроченной задолженности. Предмет - соблюдение ООО «Быстроденьги ФК» обязательных требований, установленных правовыми актами, в том числе Федеральным законом № 230-ФЗ
Выявлены нарушения
| 1. |
Подпункты «а, б, в» пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ, ответственность за которые предусмотрена частью 2 статьи14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
Решением Арбитражного суда Свердловской области по делу № А60-72971/2018 юридическое лицо привлечено к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, назначено наказание в виде административного штрафа в размере 60 000 руб.
|
|
| 2. |
№ 181801989536 от 19 октября 2018 года
Внеплановая документарная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Осуществление проверочных мероприятий по поступившим сведениям о фактах нарушения положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, сотрудниками Общества с огриначенной ответсвенностью "Финколлект" (далее - ООО «Быстроденьги ФК») на основании поступившего в Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике обращения, а также докладной записки, представленной должностным лицом, обнаружившим нарушение. Задачи: проверка соответствия деятельности ООО «Быстроденьги ФК» положениям, установленным Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», по поступившим сведениям о фактах нарушения данного Закона. Предмет: соблюдение ООО «Быстроденьги ФК» обязательных требований, установленных Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»
Выявлены нарушения
| 1. |
Сведения об ознакомлении или отказе ознакомления с актом КНМ руководителя, иного должностного лица или уполномоченного представителя юридического лица, индивидуального предпринимателя, его уполномоченного представителя, присутствовавших при проведении КНМ, о наличии их подписей или об отказе от совершения подписи
Акт проверки 17.11.2018 направлен заказной почтой по адресу: 432071, г. Ульяновск, ул. Карла Маркса, д. 13А, корп. 1
|
| 1. |
Превышение частоты непосредственного взаимодействия с должником путем телефонных переговоров более одного раза в сутки
Перечень примененных мер обеспечения производства по делу об административном правонарушении
В отношении ООО "Финколлект" составлен протокол об административном правонарушении, предусмотренном ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, и направлен в Арбитражный суд УР
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
Решением Арбитражного суда УР по делу № А71-24590/2018 от 17.01.2019 ООО "Финколлект" привлечено к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, назначено наказание в виде штрафа в размере 50 000 тыс.руб.
Сведения об исполнении постановления по делу об административном правонарушении
ООО "Финколект" 12.02.2019 решение Арбитражного суда УР исполнено
|
| 2. |
В сообщении должнику или иному третьему лицу, в начале непосредственного взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, вымышленной фамилии, имени, отчества физического лица, осуществляющего такое взаимодействие
Перечень примененных мер обеспечения производства по делу об административном правонарушении
В отношении ООО "Финколлект" составлен протокол об административном правонарушении, предусмотренном ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, и направлен в Арбитражный суд УР
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
Решением Арбитражного суда УР по делу № А71-24590/2018 от 17.01.2019 ООО "Финколлект" привлечено к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, назначено наказание в виде штрафа в размере 50 000 тыс.руб.
Сведения об исполнении постановления по делу об административном правонарушении
ООО "Финколект" 12.02.2019 решение Арбитражного суда УР исполнено
|
| 3. |
Превышение частоты непосредственного взаимодействия с должником путем телефонных переговоров более двух раз в неделю
Перечень примененных мер обеспечения производства по делу об административном правонарушении
В отношении ООО "Финколлект" составлен протокол об административном правонарушении, предусмотренном ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, и направлен в Арбитражный суд УР
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
Решением Арбитражного суда УР по делу № А71-24590/2018 от 17.01.2019 ООО "Финколлект" привлечено к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, назначено наказание в виде штрафа в размере 50 000 тыс.руб.
Сведения об исполнении постановления по делу об административном правонарушении
ООО "Финколект" 12.02.2019 решение Арбитражного суда УР исполнено
|
| 4. |
Осуществление взаимодействия с третьим лицом, выразившим несогласие на осуществление с ним взаимодействия.
Перечень примененных мер обеспечения производства по делу об административном правонарушении
В отношении ООО "Финколлект" составлен протокол об административном правонарушении, предусмотренном ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, и направлен в Арбитражный суд УР
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
Решением Арбитражного суда УР по делу № А71-24590/2018 от 17.01.2019 ООО "Финколлект" привлечено к административной ответственности по ч. 2
Сведения об исполнении постановления по делу об административном правонарушении
ООО "Финколект" 12.02.2019 решение Арбитражного суда УР исполнено
|
|
| 3. |
№ 741801964976 от 12 октября 2018 года
Внеплановая документарная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Внеплановая документарная проверка проводится с целью проверки сведений, изложенных в заявлениях граждан: Москвичева В.В. (вх. № 34931/18/74000-КЛ от 27.07.2018), Дегтярева А.С. (вх. 38689/18/74000-ОГ от 20.08.2018), Спириной Г.К. (вх. 38583/18/74000-КЛ от 17.08.2018), Галкиной В.Д. (вх. 34223/18/74000-КЛ от 25.07.2018), Ахмадеева А.О. (вх. 47213/18/74000-КЛ от 08.10.2018) о возможных фактах нарушения юридическим лицом требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) при осуществлении взаимодействия с заявителями ООО «Финколлект». задачей настоящей проверки установление действий ООО «Финколлект» при осуществлении взаимодействия по возврату просроченной задолженности и их соответствия требованиям Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ
Выявлены нарушения
| 1. |
Пп. а, б, в, п. 3, ч. 3, ст. 7
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
Протокол об административном правонарушении
|
|
| 4. |
№ 591801942667 от 10 октября 2018 года
Внеплановая документарная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Настоящая проверка проводится с целью осуществления проверочных мероприятий по поступившим сведениям о фактах нарушения положений, установленных Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» при взыскании задолженности сотрудниками ООО «Финколлект», в рамках рассмотрения обращения З. (вх. № 33866/18/59000 от 11.09.2018), служебная записка от 09.10.2018 № 22/11608 вн. Задачей настоящей проверки является установление соответствия деятельности ООО «Финколлект» положениям Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» по поступившим сведениям о фактах нарушения данного Закона. Предметом настоящей проверки является (отметить нужное): соблюдение обязательных требований, установленных Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»
Выявлены нарушения
| 1. |
Сведения об ознакомлении или отказе ознакомления с актом КНМ руководителя, иного должностного лица или уполномоченного представителя юридического лица, индивидуального предпринимателя, его уполномоченного представителя, присутствовавших при проведении КНМ, о наличии их подписей или об отказе от совершения подписи
08.11.2018 направлен почтовой корреспонденцией
|
| 1. |
1. направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные, в том числе с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц, 2. направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные, в том числе, с введением должника и иных лиц в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования, 3. по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров, общим числом более одного раза в сутки, более двух раз в неделю, более восьми раз в месяц. 4. кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника.
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
А50-38422/2018 от 06.02.2019 штраф в размере 100 000 рублей
|
|
| 5. |
№ 591801937902 от 8 октября 2018 года
Внеплановая документарная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Настоящая проверка проводится с целью осуществления проверочных мероприятий по поступившим сведениям о фактах нарушения положений, установленных Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» при взыскании задолженности сотрудниками ООО «Финколлект», в рамках рассмотрения обращения М. (вх. № 33591/18/59000 от 07.09.2018), служебная записка от 05.10.2018 № 22/11460 вн. Задачей настоящей проверки является установление соответствия деятельности ООО «Финколлект» положениям Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» по поступившим сведениям о фактах нарушения данного Закона. Предметом настоящей проверки является (отметить нужное): соблюдение обязательных требований, установленных Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»
Выявлены нарушения
| 1. |
Направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные, в том числе с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц,
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
А50-38488/2018 от 07.02.2019 штраф в размере 110 000 рублей
|
|
| 6. |
№ 521801924017 от 4 октября 2018 года
Внеплановая документарная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Цель - рассмотрение обращений 2 граждан о нарушении обязательных требований; Задачи - проверка соблюдения ООО "Финколлект" положений Федералцьного закона №230-ФЗ от 03.07.2016; Предмет - соблюдение обязательных требований
Выявлены нарушения
| 1. |
Сведения об ознакомлении или отказе ознакомления с актом КНМ руководителя, иного должностного лица или уполномоченного представителя юридического лица, индивидуального предпринимателя, его уполномоченного представителя, присутствовавших при проведении КНМ, о наличии их подписей или об отказе от совершения подписи
30.10.2018 экземпляр акта направлен по юридическоу адресу почтовым отправлением
|
| 1. |
При осуществлении взаимодействия поредством телефонных переговоров должника и иным лицам не сообщалвся обязательный перечень информации о кредиторе, превышение частоты взаимодейтвия посредтвом телефонных переговоров в течение одних суток
|
|
| 7. |
№ 731801487697 от 12 сентября 2018 года
Внеплановая документарная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Соблюдение обязательных требований, предусмотренных Федеральным Законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»
Выявлены нарушения
| 1. |
Выявлены признаки правонарушения, за которое устанавливается административная ответственность предусмотренная частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, то есть - совершение юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, а именно нарушило запрет, установленный: п. 2 ч. 5. ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ (недопустимость осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности кредитором или лицом, действующим от его имени и в его интересах с любым третьим лицом при выраженном несогласии на осуществление такого взаимодействия этим лицом); п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ (недопустимость оказания психологического давления на должника и иное лицо, использованием выражений унижающих честь и достоинство должника иных лиц при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности кредитором или лицом, действующим от его имени и в его интересах); пп. «б» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ (недопустимость непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров более 2 раз в неделю).
Перечень примененных мер обеспечения производства по делу об административном правонарушении
10.10.2018 составлен протокол об административном правонарушении по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ
|
|
| 8. |
№ 661800530378 от 30 июля 2018 года
Внеплановая документарная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Цель - оценка соответствия действий ООО «Быстроденьги ФК», направленных на возврат просроченной задолженности с Бобина В.Ф. и Степановой З.А., требованиям Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее Федеральный закон № 230-ФЗ); Задача - проверка доводов Бобина В.Ф. и Степановой З.А. о неправомерном осуществлении с ними взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности; Предмет - соблюдение ООО «Быстроденьги ФК» обязательных требований, установленных правовыми актами, в том числе Федеральным законом № 230-ФЗ
Выявлены нарушения
| 1. |
Нарушения требований подпунктов «а, б, в» пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
Решением Арбитражного суда Свердловской области по делу № А60-54096/2018 юридическое лицо привлечено к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, назначено наказание в виде административного штрафа в размере 50 000 руб.
|
|
| 9. |
№ 741800587625 от 25 июля 2018 года
Внеплановая документарная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Внеплановая документарная проверка проводится с целью проверки сведений, изложенных в заявлениях граждан: Стратий И.О. (вх. 22443/18/74000-КЛ от 21.05.2018), Кузнецовой С.С. (вх. 25244/18/74000-КЛ от 05.06.2018), Юсупова К.Х. (вх. 25008/18/74000-КЛ от 04.06.2018), Русиной Е.В. (вх. 24615/18/74000-КЛ от 01.06.2018 о возможных фактах нарушения юридическим лицом требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) при осуществлении взаимодействия с заявителями ООО «Финколлект». Задачей проверки является установление действий ООО «Финколлект» при осуществлении взаимодействия по возврату просроченной задолженности и их соответствия требованиям Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Предметом настоящей проверки является соблюдение ООО «Финколлект» обязательных требований, установленных правовыми актами, в том числе Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ
Выявлены нарушения
| 1. |
П.п. «б, в» п. 3 ч. 3 ст. 7
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
Протокол об административном правонарушении по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ
|
|
| 10. |
№ 741800542940 от 9 июля 2018 года
Внеплановая документарная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Внеплановая документарная проверка проводится с целью проверки сведений, изложенных в заявлениях граждан: Хоренжая А.С. (вх. 25937/18/74000-КЛ от 08.06.2018), Апокиной Д.С. (вх. 28824/18/74000-ОГ от 27.06.2018) о возможных фактах нарушения юридическим лицом требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» при осуществлении взаимодействия с заявителями ООО «Финколлект". Задачей настоящей проверки установление действий ООО «Финколлект» при осуществлении взаимодействия по возврату просроченной задолженности и их соответствия требованиям Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ
Выявлены нарушения
| 1. |
П.п. б, п. 3, ч. 3, ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ от 03.07.2016 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
Протокол об административном правонарушении
|
|
| 11. |
№ 581800459977 от 19 июня 2018 года
Внеплановая документарная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Осуществление проверочных мероприятий по поступившим сведениям (вх. от 09.04.2018 № 5985/18/58000) от гражданки Наумовой Натальи Викторовны о фактах нарушения ООО «Финколлект» (ООО «Быстроденьги ФК»), ИНН:7325135420 требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»
Выявлены нарушения
| 1. |
Сведения об ознакомлении или отказе ознакомления с актом КНМ руководителя, иного должностного лица или уполномоченного представителя юридического лица, индивидуального предпринимателя, его уполномоченного представителя, присутствовавших при проведении КНМ, о наличии их подписей или об отказе от совершения подписи
Не явился, извещен
|
| 1. |
Выявлены нарушения обязательных требований, выразившееся в осуществлении сотрудниками ООО "Финколлект" взаимодействия с третьим лицом посредством телефонных переговоров, выразившем несогласие на осуществление с ним взаимодействия ранее, в процессе телефонного разговора.
|
| 2. |
Выявлены нарушения установленной частоты взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров не более одного раза в сутки, не более двух раз в неделю и не более восьми раз в месяц.
|
| 3. |
Выявлены нарушения обязательных требований, выразившиеся в оказании психологического давления на должника при осуществлении действий по возврату просроченной задолженности посредством телефонных переговоров
|
| 4. |
Выявлены нарушения обязательных требований, выразившееся в том, что при осуществлении действий по возврату просроченной задолженности посредством телефонных переговоров сотрудниками ООО "Финколлект" в начале взаимодействия не были сообщены фамилия, имя и отчество.
|
| 5. |
Выявлены нарушения обязательных требований, выразившееся в том, что при осуществлении действий по возврату просроченной просроченной задолженности посредством телефонных переговоров сотрудник ООО "Финколлект" ввела должника в заблуждение относительно правовой природы и сроков исполнения обязательства
|
|
| 12. |
№ 731800351002 от 3 мая 2018 года
Внеплановая документарная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Соблюдение обязательных требований, предусмотренных Федеральным законом от 03.07.2016 № 230- ФЗ "О защите прав и законных интерессов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"
Выявлены нарушения
| 1. |
Сведения об ознакомлении или отказе ознакомления с актом КНМ руководителя, иного должностного лица или уполномоченного представителя юридического лица, индивидуального предпринимателя, его уполномоченного представителя, присутствовавших при проведении КНМ, о наличии их подписей или об отказе от совершения подписи
С актом проверки под роспись ознакомлен генеральный руководитель ООО "Финколлект" Заводсков Андрей Дмитриевич
|
| 1. |
ООО «Финколлект» совершено длящееся правонарушение, за которое устанавливается административная ответственность, предусмотренная частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, то есть - совершение юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, а именно нарушило запрет, установленный: пунктом 1 части 1 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ (недопустимость осуществления взаимодействия кредитором с должником, направленного на возврат просроченной задолженности со дня признания должника банкротом); подпунктом «а» пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ (недопустимость непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров более 1 раза в сутки).
Перечень примененных мер обеспечения производства по делу об административном правонарушении
29.05.2018 составлен протокол об административном правонарушении
|
|
| 13. |
№ 591800338685 от 24 апреля 2018 года
Внеплановая документарная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Настоящая проверка проводится с целью осуществления проверочных мероприятий по поступившим сведениям о фактах нарушения положений установленных Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» при взыскании задолженности сотрудниками ООО «Финколлект» в рамках рассмотрения обращения (вх. № 6303/18/59000-КЛ от 13.02.2018) на основании служебной записки от 20.04.2018 № 4210-вн. Задачами настоящей проверки являются: проверка соответствия деятельности ООО «Финколлект» положениям, установленным Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», по поступившим сведениям о фактах нарушения данного Закона
Выявлены нарушения
| 1. |
Сведения об ознакомлении или отказе ознакомления с актом КНМ руководителя, иного должностного лица или уполномоченного представителя юридического лица, индивидуального предпринимателя, его уполномоченного представителя, присутствовавших при проведении КНМ, о наличии их подписей или об отказе от совершения подписи
24.05.2018
|
| 1. |
Согласно предоставленной Обществом информации, телефонные переговоры как по абонентскому номеру 8-919...., так и по абонентскому номеру 8-912.... осуществлялись по инициативе Общества с превышением допустимого количества: ежедневно с 14.02.218 по 24.02.2018, при этом даты с 14 февраля по 18 февраля и с 19 февраля по 25 февраля относятся к одной календарной неделе. Следовательно, за неделю с 14.02.2018 по 18.02.2018 Обществом было осуществлено 9 звонков по абонентскому номеру 8-919.... и 13 звонков по абонентскому номеру 8-912...... За неделю с 19 февраля по 25 февраля Обществом было осуществлено 9 звонков по абонентскому номеру 8-919..... и 11 звонков по абонентскому номеру 8-912....... Вышеуказанные недели относятся к одному календарному месяцу.
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
Арбитражным судом Пермского края по делу № А50-19572/2018 от 13.08.2018 ООО «Финколлект» привлечено к административной ответственности в виде штрафа в размере 100 000 рублей.
|
| 2. |
В ходе прослушивания аудиозаписей телефонных переговоров, предоставленных Обществом, установлено, что Заявитель выразил свое несогласие на осуществление с ним взаимодействия по задолженности третьего лица (телефонные переговоры от 14.02.2018) однако телефонные звонки на его абонентский номер продолжали поступать ежедневно до 24.02.2018.
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
Арбитражным судом Пермского края по делу № А50-19572/2018 от 13.08.2018 ООО «Финколлект» привлечено к административной ответственности в виде штрафа в размере 100 000 рублей.
|
| 3. |
Обществом, при направлении СМС-сообщения в адрес должника направленного Обществом 20.02.2018 не содержит сведения о факте наличия просроченной задолженности (без указания ее размера и структуры).
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
Арбитражным судом Пермского края по делу № А50-19572/2018 от 13.08.2018 ООО «Финколлект» привлечено к административной ответственности в виде штрафа в размере 100 000 рублей.
|
|
| 14. |
№ 581800292658 от 24 апреля 2018 года
Внеплановая документарная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Проверка проводится с целью осуществления проверочных мероприятий по поступившим сведениям (вх. от 06.03.2018 № 1787/18/58000) от гражданки Лекаревой Т.А. о фактах нарушения ООО "Бастроденьги ФК", ИНН: 7325135420 требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федереальный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинасовых организациях". Предмет проверки: соблюдение обязательных требований, предусмотренных Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федереальный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинасовых организациях"
Выявлены нарушения
| 1. |
Сведения об ознакомлении или отказе ознакомления с актом КНМ руководителя, иного должностного лица или уполномоченного представителя юридического лица, индивидуального предпринимателя, его уполномоченного представителя, присутствовавших при проведении КНМ, о наличии их подписей или об отказе от совершения подписи
Представитель не присутствовал при составлении акта проверки в связи с неявкой, уведомление о составлении акта получено 21.05.2018
|
| 1. |
1) нарушения обязательных требований, установленных п.п. «а» - «в» п. 3 ч. 3 ст. 7 Закона, выразившееся в осуществлении сотрудниками ООО «Быстроденьги ФК» («Финколлект») на основании агентского договора, заключенного между ООО МФК «Быстроденьги» и ООО «Быстроденьги ФК», действий по возврату просроченной задолженности в период с 09.01.2018 по 31.03.2018, образовавшейся у должника Лекаревой Т.А., в отношении третьих лиц: Афтаевой Т.П., Земцова С.А., Каштановой Е.А., с нарушением частоты взаимодействия, установленной п.п. «а» - «в» п. 3 .ч. 3 ст. 7 Закона. Данные лица (Афтаева Т.П., Земцов С.А. и Каштанова Е.А.), несмотря на то, что ч. 9 ст. 4 Закона предусматривается распространение правил осуществления действий по возврату просроченной задолженности, установленной статьями 5 10 данного Закона, при осуществлении взаимодействия с любым третьим лицом, соглашение с ООО «Быстроденьги ФК», предусматривающее частоту взаимодействия, отличную от предусмотренной частями 3 и 5 Закона, не заключали. 2) Выявлены нарушения обязательных требований, установленных п.п. «а» - «в» п. 3 ч. 3 ст. 7 Закона при непосредственном взаимодействии ООО «Быстроденьги ФК» с должником Лекаревой Т.А. по возврату ее просроченной задолженности, образовавшейся по договору микрозайма № 94183617 от 01.11.2017, заключенного с ООО МФК «Быстроденьги» путем телефонных переговоров 3) Выявлены нарушения обязательных требований, установленных п. 2 ч. 5 ст. 4 Закона, выразившиеся в том, что третьим лицом Афтаевой Т.П. в ходе телефонного переговора, состоявшегося 13.02.2018 в 20 ч. 40 мин. по инициативе сотрудника ООО «Быстроденьги ФК» (специалист по работе с просроченной задолженностью Козловский Александр), выражено несогласие на осуществление с ней взаимодействия по поводу возврата просроченной задолженности Лекаревой Т.А. Несмотря на это, взаимодействие с нею продолжалось.
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
Протокол об административном правонарушении № 14 по ч. 2 ст. 14.57 Решением арбитражного суда Пензенской области от 15.08.2018 по делу № А49-6981/2018 ООО "Быстроденьги ФК" привлечено к административной ответсвенности по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ с назначением административного наказания в виде штрафа в рамзере 50 000 рублей. Решение вступило в законну силу 30.08.2018.
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
Направлено уведомление о составлении протокола
|
|
| 15. |
№ 731800328361 от 20 апреля 2018 года
Внеплановая документарная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Соблюдение обязательных требований, предусмотренных Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»
Выявлены нарушения
| 1. |
Сведения об ознакомлении или отказе ознакомления с актом КНМ руководителя, иного должностного лица или уполномоченного представителя юридического лица, индивидуального предпринимателя, его уполномоченного представителя, присутствовавших при проведении КНМ, о наличии их подписей или об отказе от совершения подписи
С актом проверки ознакомлен под роспись генеральный директор ООО "Финколлект" Заводсков Андрей Дмитриевич
|
| 1. |
ООО «Финколлект» совершено длящееся правонарушение, за которое устанавливается административная ответственность, предусмотренная частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, то есть - совершение юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, а именно нарушило запрет, установленный: подпунктом «в» пункта 5 части 2 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ (недопустимость введения должника и иных лиц в заблуждение относитель но принадлежности кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, к органом государственной власти и органам местного самоуправления); подпунктом «а» пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ (недопустимость непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров более 1 раза в сутки).
Перечень примененных мер обеспечения производства по делу об административном правонарушении
21.05.2018 составлен протокол об административном првонарушении, 23.05.2018 направлен в Арбитражный суд Ульяновской области для рассмотрения
|
|
| 16. |
№ 661800251621 от 16 апреля 2018 года
Внеплановая документарная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Цель - оценка соответствия действий ООО «Быстроденьги ФК», направленных на возврат просроченной задолженности, требованиям Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ; Задача - проверка доводов заявителя о неправомерном осуществлении с ним взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности; Предмет - соблюдение ООО «Быстроденьги ФК» обязательных требований, установленных правовыми актами, в том числе Федеральным законом № 230-ФЗ
Выявлены нарушения
| 1. |
Пункт 2 часть 5 статья 4, пункт 2 часть 4 статья 7 Федерального закона № 230-ФЗ.
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
Решением Арбитражного суда Свердловской области по делу № А60-32903/2018 юридическое лицо привлечено к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, назначена наказание в виде административного штрафа в размере 50 000 руб.
|
|
| 17. |
№ 591800302490 от 12 апреля 2018 года
Внеплановая документарная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Настоящая проверка проводится с целью осуществления проверочных мероприятий по поступившим сведениям о фактах нарушения положений установленных Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» при взыскании задолженности сотрудниками ООО «Финколлект» в рамках рассмотрения обращений (вх. № 4711/18/59000-КЛ от 13.02.2018), (вх. № 7062/18/59000-КЛ от 01.03.2018) на основании служебной записки от 11.04.2018 № 3811-вн. Задачами настоящей проверки являются: проверка соответствия деятельности ООО «Финколлект» положениям, установленным Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», по поступившим сведениям о фактах нарушения данного Закона
Выявлены нарушения
| 1. |
Сведения об ознакомлении или отказе ознакомления с актом КНМ руководителя, иного должностного лица или уполномоченного представителя юридического лица, индивидуального предпринимателя, его уполномоченного представителя, присутствовавших при проведении КНМ, о наличии их подписей или об отказе от совершения подписи
14.05.2018 электронная почта
|
| 1. |
Общество допустило нарушение положений выразившиеся в превышении допустимого количества телефонных переговоров в сутки, неделю, а также в месяц.
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
Арбитражным судом Пермского края по делу № А50-19066/2018 от 13.08.2018 ООО «Финколлект» привлечено к административной ответственности в виде штрафа в размере 100 000 рублей.
|
| 2. |
Согласно предоставленной Обществом информации, телефонные переговоры с третьим лицом осуществлялись по инициативе Общества с превышением допустимого количества
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
Арбитражным судом Пермского края по делу № А50-19089/2018 от 09.08.2018 ООО «Финколлект» привлечено к административной ответственности в виде штрафа в размере 100 000 рублей.
|
| 3. |
В направленных Заявителю 15.01.2018 и 08.02.2018 текстовых (СМС) сообщениях не указаны сведения о факте наличия просроченной задолженности (без указания ее размера и структуры).
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
Арбитражным судом Пермского края по делу № А50-19066/2018 от 13.08.2018 ООО «Финколлект» привлечено к административной ответственности в виде штрафа в размере 100 000 рублей.
|
| 4. |
Заявителем в ходе телефонного разговора относительно просроченной задолженности третьего лица состоявшегося 04.02.2018 выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия, то Общество должно было прекратить с ним взаимодействие. Однако Обществом, вопреки несогласию третьего лица осуществлялись телефонные переговоры по инициативе общества 07.02.2018, 08.02.2018, 09.02.2018, 10.02.2018, 11.02.2018, 12.02.2018, 14.02.2018.
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
Арбитражным судом Пермского края по делу № А50-19089/2018 от 09.08.2018 ООО «Финколлект» привлечено к административной ответственности в виде штрафа в размере 100 000 рублей.
|
| 5. |
При прослушивании аудиозаписи телефонного разговора с Заявителем от 04.02.2018, установлено, что Обществом, в отсутствие согласия должника распространены сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании третьему лицу.
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
Арбитражным судом Пермского края по делу № А50-19066/2018 от 13.08.2018 ООО «Финколлект» привлечено к административной ответственности в виде штрафа в размере 100 000 рублей.
|
|
| 18. |
№ 23170802972033 от 11 декабря 2017 года
Внеплановая документарная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Осуществление проверочных мероприятий по сведениям от Катневой Н.А. в отнош. ООО "Финколлект"/ООО "Быстроденьги ФК"
Выявлены нарушения
| 1. |
Телефонные переговоры велись с превышением установленного лимита
|
|
