| 26. |
№ 421903955100 от 20 ноября 2019 года
Внеплановая документарная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Осуществление проверочных мероприятий по поступившим сведениям (вх. от 10.10..2019 № 64566/19/42000, от 11.09.2019 № 56729/19/42000, от 08.10.2019 № 63789/19/42000) о нарушении Непубличным акционерным обществом «Первое коллекторское бюро» требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» при осуществлении деятельности, направленной на возврат просроченной задолженности Захаровой Екатерины Юрьевны, Липатовой Марины Васильевны, Мазановой Татьяны Идрисовны. Задачи: проверка соблюдения НАО "ПКБ" положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»; Предмет: проверка соблюдения обязательных требований
Выявлены нарушения
| 1. |
Представитель НАО «ПКБ» при осуществлении взаимодействия посредством телефонных переговоров не назва свои фамилию и отчество, а также не ведомил Липатову М.В. о ведении аудиозаписи телефонных переговоров.
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
21.09.2020 вступило в силу решение Арбитражного суда Кемеровской области от 13.07.2020 по делу № А27-2815/2020, которым НАО "ПКБ" признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, указанному юридическому лицу назначено административное наказание в виде штрафа в размере 450 000 рублей.
|
| 2. |
В текстовых сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, направленных НАО «ПКБ» на телефонный номер Мазановой Т.И. , не указаны наименование кредитора, а также номер контактного телефона кредитора;
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
21.09.2020 вступило в силу решение Арбитражного суда Кемеровской области от 13.07.2020 по делу № А27-2815/2020, которым НАО "ПКБ" признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, указанному юридическому лицу назначено административное наказание в виде штрафа в размере 450 000 рублей.
|
| 3. |
НАО "ПКБ" осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Захаровой Е.Ю. с третьими лицами при отсутствии соответствующих согласий Захаровой Е.Ю.
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
21.09.2020 вступило в силу решение Арбитражного суда Кемеровской области от 13.07.2020 по делу № А27-2815/2020, которым НАО "ПКБ" признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, указанному юридическому лицу назначено административное наказание в виде штрафа в размере 450 000 рублей.
|
| 4. |
НАО "ПКБ" осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Липатовой М.В. с третьими лицами при отсутствии соответствующих согласий Липатовой М.В.
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
21.09.2020 вступило в силу решение Арбитражного суда Кемеровской области от 13.07.2020 по делу № А27-2815/2020, которым НАО "ПКБ" признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, указанному юридическому лицу назначено административное наказание в виде штрафа в размере 450 000 рублей.
|
| 5. |
НАО "ПКБ" осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Мазановой Т.И. с третьими лицами при отсутствии соответствующих согласий Мазановой Т.И.
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
21.09.2020 вступило в силу решение Арбитражного суда Кемеровской области от 13.07.2020 по делу № А27-2815/2020, которым НАО "ПКБ" признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, указанному юридическому лицу назначено административное наказание в виде штрафа в размере 450 000 рублей.
|
| 6. |
После установления телефонного соединения НАО «ПКБ» создавало у Мазановой Т.И. представление, что физическим лицом (работником НАО «ПКБ») с ним осуществляется непосредственное взаимодействие посредством телефонных переговоров. В связи с этим НАО «ПКБ» вводило Мазанову Т.И. в заблуждение относительно способа взаимодействия с ним, тем самым злоупотребив правом.
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
21.09.2020 вступило в силу решение Арбитражного суда Кемеровской области от 13.07.2020 по делу № А27-2815/2020, которым НАО "ПКБ" признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, указанному юридическому лицу назначено административное наказание в виде штрафа в размере 450 000 рублей.
|
|
| 27. |
№ 421903975689 от 18 ноября 2019 года
Внеплановая документарная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Осуществление проверочных мероприятий по поступившим сведениям (вх. от 04.10.2019 № 62729/19/42000, вх. от 11.11.2019 № 72441/19/42000) о несоответствии Непубличного акционерного общества «Первое коллекторское бюро», его работников требованиям, установленным Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». Задачи: проверка соответствия НАО "ПКБ" требованиям Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»; Предмет: проверка соблюдения обязательных требований
Выявлены нарушения
| 1. |
Работником НАО «ПКБ» является Колокольцов Александр Константинович, в течение трех лет, предшествующих назначению на должность, допустивший неисполнение вступившего в законную силу судебного акта о взыскании задолженности на срок более тридцати рабочих дней.
Сведения о выполнении предписаний органов контроля об устранении выявленных нарушений обязательных требований (с указанием реквизитов выданных предписаний)
Письмо НАО "ПКБ" от 15.01.2020 № 69, об исполнении предписания от 27.11.2019 установленный срок.
|
|
| 28. |
№ 631904031240 от 18 ноября 2019 года
Внеплановая документарная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Соблюдение юридическим лицом требований Федерального закона Российской Федерации от 03.07.2016 № 230-ФЗ О защите прав и законных интересов физических лиц, при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях Установить, что целью настоящей проверки является: соблюдение обособленным подразделением юридического лица в процессе осуществления деятельности обязательных требований. Задачей настоящей проверки является предупреждение, выявление и пресечение нарушений обязательных требований. Установить, что предметом настоящей проверки является соответствие сведений, содержащихся в документах юридического лица, а также работников, используемых юридическим лицом при осуществлении деятельности оборудования, программного обеспечения, выполняемой работы, предоставляемых услуг и принимаемых мер по исполнению обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" и других нормативных правовых актов в установленной сфере деятельности, а также устранение выявленных в ходе проверок нарушений
Выявлены нарушения
| 1. |
П. 1 ч. 5 ст. 4 ФЗ № 230
Перечень примененных мер обеспечения производства по делу об административном правонарушении
Составлен протокол об административном правонарушении № 10/20/63000
|
|
| 29. |
№ 771903958208 от 13 ноября 2019 года
Внеплановая документарная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Защиты прав и интересов работника , в связи с рассмотрением обращений № 77/7-33590-19-ОБ от 08.10.2019, № 77/7-34834-19-оБ от 17.10.2019 по вопросам нарушения трудовых прав работника. Задачами проверки являются: надзор и контроль за соблюдением законодательства и иных нормативных правовых актов, содержащих нормы трудового права. Предметом настоящей проверки является: - соблюдение обязательных требований и (или) требований, установленных муниципальными правовыми актами; - соответствие сведений, содержащихся в уведомлении о начале осуществления отдельных видов предпринимательской деятельности, обязательным требованиям; - соответствие сведений. содержащихся в заявлении и документах юридического лица или индивидуального предпринимателя о предоставлении правового статуса, специального разрешения (лицензии), выдачи разрешения (согласования) обязательным требованиям, а также данным об указанных юридических лицах и индивидуальных предпринимателях, содержащимся в едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей и других федеральных информационных ресурсах; - выполнение предписаний органов государственного контроля (надзора), органов муниципального контроля; - проведение мероприятий; - по предотвращению причинения вреда жизни, здоровью граждан, вреда животным, растениям, окружающей среде, объектам культурного наследия (памятникам истории и культуры) народов Российской Федерации, музейным предметам и музейным коллекциям, включенным в состав Музейного фонда Российской Федерации, документам, имеющим особое историческое значение, научное, культурное значение, входящим в состав национального библиотечного фонда; - по предупреждению возникновения чрезвычайных ситуаций природного и техногенного характера; - по обеспечению безопасности государства; - по ликвидации последствий причинения такого вреда
Выявлены нарушения
| 1. |
Нарушения обязательного требования
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
ФЛ: 77/7-33590-19-ОБ/12-2129-И/18-1259 22.01.2020 ЮЛ: 77/7-33590-19-ОБ/12-2133-И/18-1259 22.01.2020
|
|
| 30. |
№ 771903973243 от 11 ноября 2019 года
Внеплановая выездная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Защиты прав и интересов работника в связи с рассмотрением обращений от 15.10.2019 № 77/7-34642-19-ОБ, от 16.10.2019 № 77/7-34780-19-ОБ, от 15.10.2019 № 77/7-34525-19-ОБ Задачами проверки являются: надзор и контроль за соблюдением законодательства и иных нормативных правовых актов, содержащих нормы трудового права. Предметом настоящей проверки является: - соблюдение обязательных требований и (или) требований, установленных муниципальными правовыми актами; - соответствие сведений, содержащихся в уведомлении о начале осуществления отдельных видов предпринимательской деятельности, обязательным требованиям; - соответствие сведений. содержащихся в заявлении и документах юридического лица или индивидуального предпринимателя о предоставлении правового статуса, специального разрешения (лицензии), выдачи разрешения (согласования) обязательным требованиям, а также данным об указанных юридических лицах и индивидуальных предпринимателях, содержащимся в едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей и других федеральных информационных ресурсах; - выполнение предписаний органов государственного контроля (надзора), органов муниципального контроля; - проведение мероприятий; - по предотвращению причинения вреда жизни, здоровью граждан, вреда животным, растениям, окружающей среде, объектам культурного наследия (памятникам истории и культуры) народов Российской Федерации, музейным предметам и музейным коллекциям, включенным в состав Музейного фонда Российской Федерации, документам, имеющим особое историческое значение, научное, культурное значение, входящим в состав национального библиотечного фонда; - по предупреждению возникновения чрезвычайных ситуаций природного и техногенного характера; - по обеспечению безопасности государства; - по ликвидации последствий причинения такого вреда
Выявлены нарушения
| 1. |
Нарушения обязательного требования
|
| 2. |
Нарушения обязательного требования
|
| 3. |
Нарушения обязательного требования
|
| 4. |
Нарушения обязательного требования
|
| 5. |
Нарушения обязательного требования
|
| 6. |
Нарушения обязательного требования
|
|
| 31. |
№ 261903958381 от 6 ноября 2019 года
Внеплановая документарная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Цель-проверка сведений, изложенных в заявлении Дмитриенко Э.В. действующего по доверенности от имени Болоненко И.В. (вх. 42898/19/26000 от 04.10.2019) о возможных фактах нарушения юридическим лицом требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Задача-установление действий НАО "ПКБ" при осуществлении взаимодействия по возврату просроченной задолженности Болоненко И.В. и их соответствие требованиям Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Предметом проверки является соблюдение НАО "ПКБ" и его должностными лицами обязательных требований, установленных правовыми актами РФ, в том числе Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ
Выявлены нарушения
| 1. |
Сведения об ознакомлении или отказе ознакомления с актом КНМ руководителя, иного должностного лица или уполномоченного представителя юридического лица, индивидуального предпринимателя, его уполномоченного представителя, присутствовавших при проведении КНМ, о наличии их подписей или об отказе от совершения подписи
Представитель ЮЛ при составлении акта не присутствовал. Копия акта направлена в адрес ЮЛ заказной корреспонденцией
|
| 1. |
Осуществление взаимодействия с должником, направленного на возврат его просроченной задолженности способом, не предусмотренным Федеральным законом № 230-ФЗ в отсутствие соответствующего письменного соглашения с должником.
|
|
| 32. |
№ 771903939979 от 5 ноября 2019 года
Внеплановая выездная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Проверка сведений, изложенных в заявлении Севостьянова Максима Владимировича от 03.10.2019 № 140123/19/77000 о факте возможного несоответствия НАО «ПКБ» требованиям п. 11 ч. 1 ст. 13 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ). Задачей настоящей проверки является проверка соответствия НАО «ПКБ» и его деятельности требованиям Федерального закона № 230-ФЗ. Предметом настоящей проверки является соблюдение НАО «ПКБ» обязательных требований, установленных правовыми актами, в том числе Федеральным законом № 230-ФЗ
Выявлены нарушения
| 1. |
Сведения об ознакомлении или отказе ознакомления с актом КНМ руководителя, иного должностного лица или уполномоченного представителя юридического лица, индивидуального предпринимателя, его уполномоченного представителя, присутствовавших при проведении КНМ, о наличии их подписей или об отказе от совершения подписи
Дубровина Екатерина Игоревна ознакомлена с актом проверки о чем в нем сделана соответствующая отметка
|
| 1. |
Сотрудники имеют неисполненые в установленный срок решения суда
|
|
| 33. |
№ 241903898561 от 28 октября 2019 года
Внеплановая документарная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Настоящая проверка проводится с целью проверки доводов, изложенных в обращении Мурашева Бориса Юрьевича (вх. № 79156/19/24000 ), поступившем в Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю, содержащем факты о нарушении НАО «ПКБ» требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности, направленной на возврат просроченной задолженности. Задачей настоящей проверки является предупреждение, выявление и пресечение нарушений требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности. Предметом настоящей проверки является соблюдение НАО «ПКБ» обязательных требований и ограничений, установленных Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» при осуществлении деятельности, направленной на возврат просроченной задолженности с заявителем Мурашевым Б.Ю
Выявлены нарушения
| 1. |
Ч. 2 ст. 4, пп. 1, 2 ч. 5 ст. 4, ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
12.12.2019 в отношении НАО "ПКБ" составлен протокол № 94 об административном правонарушении, предусмотренном ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, и направлен для рассмотрения и принятия решения в Арбитражный суд Красноярского края. Решением Арбитражного суда Красноярского от 02.03.2020 по делу № А33-39417/2019 в удовлетворении заявления Управления о привлечении НАО "ПКБ" к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ отказано. 12.03.2020 Управлением подана апелляционная жалоба на вынесенное судом решение, по результатам рассмотрения которого Постановлением Третьего Арбитражного апелляционного суда от 08.07.2020 решение суда первой инстанции отменено, НАО "ПКБ" привлечено к административной ответственности, предусмотренной ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, назанчено административное наказание в виде штрафа в сумме 75000, 00 руб.
Сведения об исполнении постановления по делу об административном правонарушении
Платежным поручением № 19767 от 12.08.2020 административный штраф в размере 75000 руб. оплачен в полном объеме
|
|
| 34. |
№ 001903898306 от 23 октября 2019 года
Внеплановая документарная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Настоящая проверка проводится с целью осуществления проверочных мероприятий по фактам нарушений, изложенных в обращении Балюк Дарьи Андреевны, 25.12.1987 г.р. (вх. № 34768/19/36000-КЛ ), а также в обращении Дмитриевой Валентины Михайловны, 31.12.1961г.р. (вх. № 35004/19/36000-КЛ ). Задачей настоящей проверки является предупреждение, выявление и пресечение нарушений обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности. Предметом настоящей проверки является соблюдение НАО «ПКБ» при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности обязательных требований, установленных правовыми актами, в том числе Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»
Выявлены нарушения
| 1. |
Сведения об ознакомлении или отказе ознакомления с актом КНМ руководителя, иного должностного лица или уполномоченного представителя юридического лица, индивидуального предпринимателя, его уполномоченного представителя, присутствовавших при проведении КНМ, о наличии их подписей или об отказе от совершения подписи
Проведена проверка, выявлены нарушения
|
| 1. |
Ч.5 ст.4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, осуществляло взаимодействие с третьим лицом без согласия должника и несогласие с действиями юридического лица третьим лицом
|
|
| 35. |
№ 781903870575 от 18 октября 2019 года
Внеплановая документарная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Настоящая проверка проводится с целью оценки соответствия действий общества с ограниченной ответственностью НАО «ПКБ», направленных на возврат просроченной задолженности, требованиям Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее Федеральный закон № 230-ФЗ), на основании обращения Бухтова Сергея Евгеньевича, поступившего в Управление 21.08.2019 вх. № 60945/19/78000-КЛ. Задачей настоящей проверки является проверка доводов Бухтова С.Е. о неправомерном осуществлении НАО «ПКБ» взаимодействия с ним, направленного на возврат просроченной задолженности. Предметом настоящей проверки является соблюдение НАО «ПКБ» обязательных требований, установленных правовыми актами, в том числе Федеральным законом № 230-ФЗ
Выявлены нарушения
| 1. |
В почтовом уведомлении от 24.06.2019, полученном Заявителем, выявлены нарушения предусмотренные п.п. «б» , «в», п. 1, ч. 7 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, что выразилось в отсутствии сведений о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия лица действующего от имени и (или) в интересах кредитора, а также отсутствуют сведения о его адресе электронной почты. Таким образом, оценив в совокупности представленные Заявителем и НАО «ПКБ» в материалы проверки документы по результатам проведенной внеплановой документарной проверки деятельности НАО «ПКБ» выявлены нарушения ч. 5, 6 ст. 11 Федерального закона № 294-ФЗ и п.п. «б», «в» п. 1 ч. 7 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ.
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
Арбитражный суд Спб и ЛО дело А56-8329/2020 26.03.2020 Отказано в удовлетворении (малозначительность) устное замечание
|
|
| 36. |
№ 781903821638 от 17 октября 2019 года
Внеплановая документарная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Проверка проводится с целью оценки соответствия действий непубличного акционерного общества «Первое коллекторское бюро» (далее НАО «ПКБ»), направленных на возврат просроченной задолженности, требованиям Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее Федеральный закон № 230-ФЗ), на основании обращения Шенкмана Ильи Борисовича, поступившего в Управление Федеральной службы судебных приставов по Санкт-Петербургу (далее Управление): Задачей настоящей проверки является проверка доводов Шенкмана Ильи Борисовича о неправомерном осуществлении НАО «ПКБ» с ним взаимодействий, направленных на возврат просроченной задолженности третьего лица. Предметом настоящей проверки является соблюдение НАО «ПКБ» обязательных требований, установленных правовыми актами, в том числе Федеральным законом № 230-ФЗ
Выявлены нарушения
| 1. |
По результатам проведенной внеплановой документарной проверки деятельности Общества выявлены нарушения ч.ч. 5, 6 ст. 4, пп. «б» ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ.
|
|
| 37. |
№ 241903866698 от 17 октября 2019 года
Внеплановая документарная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Целью настоящей проверки является проверка доводов, изложенных в обращении Соловьёвой Татьяны Гурьевны (вх. № 89271/19/24000 от 02.10.2019), поступившем в Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю, содержащем факты о нарушении НАО «ПКБ» требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности, направленной на возврат просроченной задолженности. Задачей настоящей проверки является предупреждение, выявление и пресечение нарушений требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности. Предметом настоящей проверки является соблюдение НАО «ПКБ» обязательных требований и ограничений, установленных Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ), при осуществлении деятельности, направленной на возврат просроченной задолженности с заявителем Соловьёвой Т.Г
Выявлены нарушения
| 1. |
При осуществлении взаимодействия с третьим лицом Соловьёвой Т.Г., направленном на возврат просроченной задолженности должника Соловьёва М.Н., в действиях НАО "ПКБ" установлены нарушения требований ч. 2, п.п. 1, 2 ч. 5 ст. 4, ч. 1, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
06.12.2019 в отношении НАО "ПКБ" составлен протокол № 92 об административном правонарушении, предусмотренном ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, и направлен для рассмотрения и принятия решения в Арбитражный суд Красноярского края. Решением Арбитражного суда Красноярского края от 18.02.2020 по делу № А33-38298/2019 НАО "ПКБ" привлечено к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, назначено административное наказание в виде штрафа в сумме 75000, 00 рублей. НАО "ПКБ" подана апелляционная жалоба, по результатам рассмотрения которой постановлением третьего Арбитражного апелляционного суда от 30.06.2020 решение суда оставлено без изменения, апелляционная жалоба НАО "ПКБ" - без удовлетворения. Решение суда вступило в законную силу 30.06.2020.
Сведения об исполнении постановления по делу об административном правонарушении
Платежным поручением № 19764 от 12.08.2020 административный штраф в размере 75000 руб. оплачен в полном объеме
|
|
| 38. |
№ 631903906152 от 17 октября 2019 года
Внеплановая документарная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Соблюдение юридическим лицом требований Федерального закона Российской Федерации от 03.07.2016 № 230-ФЗ О защите прав и законных интересов физических лиц, при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях Установить, что целью настоящей проверки является: соблюдение обособленным подразделением юридического лица в процессе осуществления деятельности обязательных требований. Задачей настоящей проверки является предупреждение, выявление и пресечение нарушений обязательных требований. Установить, что предметом настоящей проверки является соответствие сведений, содержащихся в документах юридического лица, а также работников, используемых юридическим лицом при осуществлении деятельности оборудования, программного обеспечения, выполняемой работы, предоставляемых услуг и принимаемых мер по исполнению обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" и других нормативных правовых актов в установленной сфере деятельности, а также устранение выявленных в ходе проверок нарушений
Выявлены нарушения
| 1. |
П. 2 ч. 4 ст. 7 Федерального Закона № 230-ФЗ, ч. 3 ст. 17 Федерального Закона № 230-ФЗ
Перечень примененных мер обеспечения производства по делу об административном правонарушении
Составлен протокол об административном правонарушении № 3 от 22.01.2020
|
|
| 39. |
№ 631903906180 от 17 октября 2019 года
Внеплановая документарная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Соблюдение юридическим лицом требований Федерального закона Российской Федерации от 03.07.2016 № 230-ФЗ О защите прав и законных интересов физических лиц, при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях Установить, что целью настоящей проверки является: соблюдение обособленным подразделением юридического лица в процессе осуществления деятельности обязательных требований. Задачей настоящей проверки является предупреждение, выявление и пресечение нарушений обязательных требований. Установить, что предметом настоящей проверки является соответствие сведений, содержащихся в документах юридического лица, а также работников, используемых юридическим лицом при осуществлении деятельности оборудования, программного обеспечения, выполняемой работы, предоставляемых услуг и принимаемых мер по исполнению обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" и других нормативных правовых актов в установленной сфере деятельности, а также устранение выявленных в ходе проверок нарушений
Выявлены нарушения
| 1. |
П. 2 ч. 4 ст. 7 Федерального Закона № 230-ФЗ, ч. 3 ст. 17 Федерального Закона № 230-ФЗ
Перечень примененных мер обеспечения производства по делу об административном правонарушении
Составлен протокол об административном правонарушении № 2 от 20.01.2020
|
|
| 40. |
№ 591903874949 от 15 октября 2019 года
Внеплановая документарная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Настоящая проверка проводится с целью осуществления проверочных мероприятий по поступившим сведениям о фактах нарушения положений, установленных Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее ФЗ № 230), при взыскании задолженности сотрудниками НАО «Первое коллекторское бюро», в рамках рассмотрения обращения гр. У. (вх. № 43472/19/59000 от 14.08.2019) на основании служебной записки от 10.10.2019 № 22/16547- вн. Задачей настоящей проверки является установление соответствия деятельности НАО «Первое коллекторское бюро» положениям ФЗ № 230 по поступившим сведениям о фактах нарушения данного Закона. Предметом настоящей проверки является соблюдение НАО «Первое коллекторское бюро» обязательных требований, установленных ФЗ № 230
Выявлены нарушения
| 1. |
Поскольку, согласия должника на взаимодействие с третьими лицами в ходе рассмотрения обращения Заявителя Обществом не представлено, Общество не могло осуществлять взаимодействие с третьими лицами, относительно просроченной задолженности, в том числе и при осуществлении выездов по адресу должника 07.08.2019 и 26.08.2019. Также в ходе изучения представленной информации следует, что 07.08.2019 и 26.08.2019 при осуществлении выезда по адресу должника, сотрудники Общества допустили взаимодействие с третьими лицами, без согласия на то должника. Более того, третьим лицам были разглашены сведения о наличии у Заявителя просроченной задолженности. Помимо прочего Сотрудниками Общества при осуществлении выезда по адресу должника 07.08.2019 и 26.08.2019 было оставлено письменное уведомление, запечатанное в конверте. В котором выявлено несколько нарушений, а именно: не указан адрес электронной почты кредитора; нет сведений о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора; нет фамилии, имени и отчества (при наличии) и должности лица, подписавшего сообщение, как и нет самой подписи в уведомлении; нет сведений о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику; нет сведений о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования); Помимо прочего 07.08.2019 третье лицо сотрудником Общества не было предупреждено третье лицо о записи разговора, при осуществлении взаимодействия без согласия на то должника.
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
А50-38065/2019 от 05.02.2020 (55 т.р.)
|
|
| 41. |
№ 001903822021 от 14 октября 2019 года
Внеплановая документарная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Цель - проверка сведений, изложенных в заявлении Ладыжца Александра Сергеевича от 17.06.2019, поступившем в УФССП России по Хабаровскому краю и Еврейской автономной области (далее Управление) из прокуратуры Железнодорожного района г. Хабаровска (вх. № 40506/19/27000-КЛ от 15.07.2019), а также фактов нарушения юридическим лицом требований главы 2 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ Задача - установление действий НАО «ПКБ» при осуществлении взаимодействия с Ладыжцем Александром Сергеевичем по возврату просроченной задолженности и их соответствии требованиям Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ Предмет проверки - соблюдение НАО «ПКБ» обязательных требований, установленных правовыми актами, в том числе Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ
Выявлены нарушения
| 1. |
Представитель НАО «ПКБ» осуществлял взаимодействие с Ладыжцем А.С. 19.06.2019 с телефонного номера +7(914)4144664, не выделенного НАО «Первое коллекторское бюро» оператором связи. Согласно информации, представленной ПАО «МТС», данный номер телефона принадлежит физическому лицу Котельникову А.К.
Перечень примененных мер обеспечения производства по делу об административном правонарушении
Составлен протокол от 09.12.2019 № 001648
|
| 2. |
Представитель НАО «ПКБ» не предупредил гражданина Ладыжца А.С. о ведении аудио записи телефонных переговоров, состоявшихся 07.02.2019, 06.06.2019 и 19.06.2019
|
|
| 42. |
№ 771903865922 от 14 октября 2019 года
Внеплановая выездная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Проверка проводится с целью проверки сведений, изложенных в заявлении Баяндина М.И. о возможных фактах нарушения НАО «ПКБ» требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) Задачей настоящей проверки является проверка соответствия НАО «ПКБ» и его деятельности требованиям Федерального закона № 230-ФЗ Предметом настоящей проверки является соблюдение НАО «ПКБ» обязательных требований, установленных правовыми актами, в т.ч. Федеральным законом № 230-ФЗ
Выявлены нарушения
| 1. |
Сведения об ознакомлении или отказе ознакомления с актом КНМ руководителя, иного должностного лица или уполномоченного представителя юридического лица, индивидуального предпринимателя, его уполномоченного представителя, присутствовавших при проведении КНМ, о наличии их подписей или об отказе от совершения подписи
Дубровина Е.И. ознакомлена с актом проверки, о чем в нем сделана соответствующая отметка.
|
| 1. |
Злоупотребление правом
Перечень примененных мер обеспечения производства по делу об административном правонарушении
Составлен протокол об административном правонарушении № 266/19/922/77
|
| 2. |
Осуществление непосредственного взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, с лицом, ранее признанным банкротом.
Перечень примененных мер обеспечения производства по делу об административном правонарушении
Составлен протокол об административном правонарушении № 266/19/922/77
|
|
| 43. |
№ 561903820536 от 14 октября 2019 года
Внеплановая документарная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Внеплановая документарная проверка проводится с целью проверки сведений, изложенных в заявлениях Пылаевой А.С. от 20.08.2019, Стецура А.А. от 13.08.2019, Гневшева С.С. от 09.08.2019 о возможных фактах нарушения юридическим лицом требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» при осуществлении взаимодействия с ними НАО «ПКБ». Задачами настоящей проверки являются установление действий НАО «ПКБ» при осуществлении взаимодействия по возврату просроченной задолженности и их соответствии требованиям Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». Предметом настоящей проверки является соблюдение НАО «ПКБ» обязательных требований, установленных правовыми актами, в том числе Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»
Выявлены нарушения
| 1. |
Сведения об ознакомлении или отказе ознакомления с актом КНМ руководителя, иного должностного лица или уполномоченного представителя юридического лица, индивидуального предпринимателя, его уполномоченного представителя, присутствовавших при проведении КНМ, о наличии их подписей или об отказе от совершения подписи
Акт проверки № 13 от 11.11.2019 направлен 12.11.2019 на адрес электронной почты и заказной почтой с уведомлением исх. № 56922/19/27206
|
| 1. |
П. 1 ч. 1 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ (по обращению Гневшева С.С.), п. 2 ч. 5 ст. 4, ч. 4 ст. 7, п.3 ст. 17 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ (по обращению Стецура А.А.). По обращению Пылаевой А.С., нарушений норм Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, относящихся к предмету проверки, не выявлено.
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
13.11.2019 составлен протокол об административном правонарушении № 72/19/56922-АП (по обращению Гневшева С.С.), адм. штраф 50 тыс. рублей, решение вступило в законную силу 06.02.2020; направлено уведомление о составлении протокола на 27.11.2019 (по обращению Стецура А.А.). 27.11.2019 составлен протокол об административном правонарушении № 76/19/56922-АП (по обращению Стецуры А.А.), адм. штраф 60 тыс. рублей, решение вступило в законную силу.
|
|
| 44. |
№ 781903821608 от 11 октября 2019 года
Внеплановая документарная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Проверка проводится с целью оценки соответствия действий общества с ограниченной ответственностью НАО «ПКБ», направленных на возврат просроченной задолженности, требованиям Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее Федеральный закон № 230-ФЗ), на основании обращения Хорольского Павла Сергеевича, поступившего в Управление 30.07.2019 вх. № 55195/19/78000-КЛ. Задачей настоящей проверки является проверка доводов Хорольковского П.С. о неправомерном осуществлении НАО «ПКБ» взаимодействия с ним, направленного на возврат просроченной задолженности по договору потребительского займа другого лица. Предметом настоящей проверки является соблюдение НАО «ПКБ» обязательных требований, установленных правовыми актами, в том числе Федеральным законом № 230-ФЗ
Выявлены нарушения
| 1. |
По результатам проведенной внеплановой документарной проверки деятельности НАО «ПКБ» выявлены нарушения ч. 5 ст. 11 Федерального закона № 294-ФЗ что выразилось предоставлении недостоверной информации, информации в неполном виде, а также ч.ч. 5, 6 ст. 4, ч. 3 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, что свидетельствует об уклонении НАО «ПКБ» от проведения проверки.
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
Арбитражный суд Спб и ЛО дело № А56-7215/2020, 20.03.2020 Общество привлечено к административной ответственности, штраф 100 т.р., вступило в силу 08.07.2020
|
|
| 45. |
№ 211903840269 от 9 октября 2019 года
Внеплановая документарная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Проверка проводится с целью оценки соответствия действий общества с ограниченной ответственностью НАО «ПКБ», направленных на возврат просроченной задолженности, требованиям Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее Федеральный закон № 230-ФЗ), на оснований обращения Резвого Вадима Викторовича (вх. № 20605/19/21000-КЛ). Задачей настоящей проверки является проверка доводов Резвого В.В. о неправомерном осуществлении НАО «ПКБ» взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат его просроченной задолженности по кредитным договорам (договорам займа). Предметом настоящей проверки является соблюдение НАО «ПКБ» обязательных требований, установленных правовыми актами, в том числе Федеральным законом № 230-ФЗ
Выявлены нарушения
| 1. |
В ходе непосредственного взаимодействия по указанному адресу с Резвой О.А. (мать должника) сотрудник НАО «ПКБ» Енилин А.В. вручил ей лично в руки письмо на имя Резвого В.В., в котором содержалась информация о сумме задолженности и перед каким кредитором у Резвого В.В. имеются просроченные обязательства. Тем самым, без письменного согласия должника сделал доступными сведения о задолженности перед третьим лицом Резвой О.А. Таким образом, в действиях НАО «ПКБ» выявлены нарушения требований ч. 3 ст. 6 Закона.
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
А79-452/2020 от 26.06.2020, штраф 55 тыс.руб.
|
|
| 46. |
№ 221903806527 от 7 октября 2019 года
Внеплановая документарная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Целью настоящей проверки является оценка соответствия действий юридического лица, направленных на возврат просроченной задолженности, обязательным требованиям. Задачей является проверка соблюдения прав и законных интересов гражданки Л. при осуществлении НАО «ПКБ» деятельности по возврату просроченной задолженности. Предметом настоящей проверки является соблюдение НАО «ПКБ» обязательных требований, установленных Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ, при осуществлении с гражданкой Л. взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности ее полной тезки
Выявлены нарушения
| 1. |
Сведения об ознакомлении или отказе ознакомления с актом КНМ руководителя, иного должностного лица или уполномоченного представителя юридического лица, индивидуального предпринимателя, его уполномоченного представителя, присутствовавших при проведении КНМ, о наличии их подписей или об отказе от совершения подписи
Акт направлен в НАО ПКБ заказной почтой с уведомлением 01112019
|
| 1. |
По результатам анализа предоставленных НАО «ПКБ» документов и прослушивания аудиозаписей телефонных переговоров с заявителем, установлено, что в некоторых случаях при ведении телефонных переговоров сотрудники НАО «ПКБ» не сообщают ФИО, либо наименование кредитора и не предупреждают о ведении аудиозаписи (на номер телефона *** 19.03.2019 в 11:07 продолжительностью 06 мин 27 сек., 20.03.2019 в 17:43 продолжительностью 22 сек.) Аналогичные нарушения допущены при осуществлении взаимодействия посредством телефонных переговоров с третьим лицом И. (на номер **** 14.06.2019 в 12:33 продолжительностью 21 сек., 19.06.2019 в 11:53 продолжительностью 34 сек.)
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
Решением Арбитражного суда Алтайского края от 11.03.2020, поступившим в Управление 16.03.2020, НАО "ПКБ" привлечено к ответственности в виде штрафа в размере 100000 руб.
Сведения об исполнении постановления по делу об административном правонарушении
Штраф в размере 100000 руб. оплачен НАО "ПКБ" 07.07.2020, п/п 17005 (копия квитанции об оплате штрафа поступила в Управление 14.07.2020
|
| 2. |
По результатам анализа предоставленных НАО «ПКБ» документов и прослушивания аудиозаписей телефонных переговоров с заявителем, установлено, что в некоторых случаях при ведении телефонных переговоров сотрудники НАО «ПКБ» не сообщают ФИО, либо наименование кредитора и не предупреждают о ведении аудиозаписи (на номер телефона **** 19.03.2019 в 11:07 продолжительностью 06 мин 27 сек., 20.03.2019 в 17:43 продолжительностью 22 сек.) Аналогичные нарушения допущены при осуществлении взаимодействия посредством телефонных переговоров с третьим лицом И. (на номер *** 14.06.2019 в 12:33 продолжительностью 21 сек., 19.06.2019 в 11:53 продолжительностью 34 сек.)
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
Решением Арбитражного суда Алтайского края от 11.03.2020, поступившим в Управление 16.03.2020, НАО "ПКБ" привлечено к ответственности в виде штрафа в размере 100000 руб.
Сведения об исполнении постановления по делу об административном правонарушении
Штраф в размере 100000 руб. оплачен НАО "ПКБ" 07.07.2020, п/п 17005 (копия квитанции об оплате штрафа поступила в Управление 14.07.2020
|
|
| 47. |
№ 551903816124 от 3 октября 2019 года
Внеплановая документарная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Проверка сведений, изложенных в обращениях граждан о возможных фактах нарушения юридическим лицом требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении взаимодействия НАО "ПКБ" с заявителем. Определить задачей настоящей проверки установление действий НАО "ПКБ" при осуществлении взаимодействия по возврату просроченной задолженности и их соответствия требованиям Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. 6. Предметом настоящей проверки установить соблюдение НАО "ПКБ" обязательных требований, установленных правовыми актами, в том числе Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ
Выявлены нарушения
| 1. |
Сведения об ознакомлении или отказе ознакомления с актом КНМ руководителя, иного должностного лица или уполномоченного представителя юридического лица, индивидуального предпринимателя, его уполномоченного представителя, присутствовавших при проведении КНМ, о наличии их подписей или об отказе от совершения подписи
Направлено заказной почтой
|
| 1. |
НАО "ПКБ" при взаимодействии с должником превысило установленную законом норму
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
Составлен и направлен в суд проткол об АПН
|
|
| 48. |
№ 731903820302 от 3 октября 2019 года
Внеплановая документарная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Соблюдение обязательных требований, предусмотренных Федеральным Законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»
Выявлены нарушения
| 1. |
Сведения об ознакомлении или отказе ознакомления с актом КНМ руководителя, иного должностного лица или уполномоченного представителя юридического лица, индивидуального предпринимателя, его уполномоченного представителя, присутствовавших при проведении КНМ, о наличии их подписей или об отказе от совершения подписи
Акт проверки не вручался ввиду неявки представителя юридического лица, второй экземпляр акта направлен почтой России
|
| 1. |
Ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», выразившиеся в недопустимости осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности кредитором или лицом, действующим от его имени и в его интересах с любым третьим лицом при отсутствии согласия должника на осуществление такого взаимодействия с третьим лицом
|
|
| 49. |
№ 521903825135 от 2 октября 2019 года
Внеплановая документарная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Цель - рассмотрение обращений граждан о нарушении требований при совершении дейcтвий, направленных на возврат просроченной задолженности, задача - проверка соблюдения положений Федерального закона №-230-ФЗот 03.07.2016, Предмет - соблюдение обязательных требований
Выявлены нарушения
| 1. |
П. 1, п. 6 ч. 2 ст. 6, ст. 9 ФЗ № 230-ФЗ
|
|
| 50. |
№ 421903606121 от 30 сентября 2019 года
Внеплановая документарная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Осуществление проверочных мероприятий по поступившим сведениям (вх. от 16.08.2019 № 50946/19/42000, от 11.09.2019 № 56733/19/42000, от 11.09.2019 № 56732/19/42000, от 11.09.2019 № 56730/19/42000, от 11.09.2019 № 56734/19/42000, от 11.09.2019 № 56735/19/42000, от 11.09.2019 № 56736/19/42000, от 12.09.2019 № 56802/19/42000, от 22.08.2019 № 52266/19/42000) о нарушении Непубличным акционерным обществом «Первое коллекторское бюро» требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» при осуществлении деятельности, направленной на возврат просроченной задолженности Кнурова Сергея Николаевича, Медведева Евгения Ивановича, Карповой Любови Борисовны, Шевченко Ольги Семеновны, Матюшина Дмитрия Николаевича, Евтефеева Александра Николаевича, Шаманаева Сергея Харитоновича, Иониной Ирины Анатольевны, Кетова Сергея Афонасьевича. Задачи: проверка соблюдения НАО "ПКБ" положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»; Предмет: проверка соблюдения обязательных требований
Выявлены нарушения
| 1. |
НАО «ПКБ» направило на телефонный номер Аренкиной Д.М. текстовое сообщение, передаваемое по сетям электросвязи, с требованием о возврате просроченной задолженности, после выражения ее несогласия на осуществление взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Матюшина Д.М.
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
22.05.2020 вступило в законную силу решение Арбитражного суда Кемеровской области от 13.02.2020 по делу № А27-29221/2019, которым НАО "ПКБ" привлечено к административной ответственности по ч. 2 ст. 1457 КоАП РФ, указанному юридическому лицу назначено наказание в виде штрафа в размере 100 000 рублей.
|
| 2. |
НАО «ПКБ» направило Кетову С.А. текстовое сообщение, передаваемое по сетям электросвязи, в рабочий день в период с 22 до 8 часов.
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
18.03.2020 вступило в законную силу решение Арбитражного суда Кемеровской области от 24.01.2020 по делу № А27-29218/2019, которым НАО "ПКБ" привлечено к административной ответственности по ч. 2 ст. 1457 КоАП РФ, указанному юридическому лицу назначено наказание в виде штрафа в размере 70 000 рублей.
|
| 3. |
После установления телефонного соединения НАО «ПКБ» создавало у Шевченко О.С. представление, что физическим лицом (работником НАО «ПКБ») с ним осуществляется непосредственное взаимодействие посредством телефонных переговоров. В связи с этим НАО «ПКБ» вводило Шевченко О.С. в заблуждение относительно способа взаимодействия с ним, тем самым злоупотребив правом.
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
22.05.2020 вступило в законную силу решение Арбитражного суда Кемеровской области от 13.02.2020 по делу № А27-29221/2019, которым НАО "ПКБ" привлечено к административной ответственности по ч. 2 ст. 1457 КоАП РФ, указанному юридическому лицу назначено наказание в виде штрафа в размере 400 000 рублей.
|
| 4. |
Представитель НАО «ПКБ не сообщил Шаманаеву С.Х. наименование кредитора (НАО «ПКБ»).
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
24.03.2020 вступило в законную силу решение Арбитражного суда Кемеровской области от 28.01.2020 по делу № А27-29219/2019, которым НАО "ПКБ" привлечено к административной ответственности по ч. 2 ст. 1457 КоАП РФ, указанному юридическому лицу назначено наказание в виде штрафа в размере 400 000 рублей.
|
| 5. |
Представитель НАО «ПКБ» не предупредил Кетова С.А. о ведении аудиозаписи телефонных переговоров.
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
18.03.2020 вступило в законную силу решение Арбитражного суда Кемеровской области от 24.01.2020 по делу № А27-29218/2019, которым НАО "ПКБ" привлечено к административной ответственности по ч. 2 ст. 1457 КоАП РФ, указанному юридическому лицу назначено наказание в виде штрафа в размере 70 000 рублей.
|
| 6. |
При осуществлении взаимодействия посредством личной встречи представитель НАО «ПКБ» не сообщил Карповой Л.Б. наименование кредитора (НАО «ПКБ»).
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
16.03.2020 вступило в законную силу решение Арбитражного суда Кемеровской области от 24.01.2020 по делу № А27-29222/2019, которым НАО "ПКБ" привлечено к административной ответственности по ч. 2 ст. 1457 КоАП РФ, указанному юридическому лицу назначено наказание в виде штрафа в размере 70 000 рублей.
|
| 7. |
Представитель НАО «ПКБ», не обладая согласием Шевченко О.С. на осуществление взаимодействия с третьим лицом, а также на передачу третьему лицу сведений о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании осуществил взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Шевченко О.С., с третьим лицом, а также передавал третьему лицу информацию об имеющейся задолженности Шевченко О.С.
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
22.05.2020 вступило в законную силу решение Арбитражного суда Кемеровской области от 13.02.2020 по делу № А27-29221/2019, которым НАО "ПКБ" привлечено к административной ответственности по ч. 2 ст. 1457 КоАП РФ, указанному юридическому лицу назначено наказание в виде штрафа в размере 400 000 рублей.
|
| 8. |
Несмотря на выраженное третьим лицом несогласие на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия, НАО «ПКБ» с целью взаимодействия посредством телефонных переговоров совершило телефонные звонки на телефонный номер Лобарева В.С., направило голосовые сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, на телефонный номер Лобарева В.С
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
22.05.2020 вступило в законную силу решение Арбитражного суда Кемеровской области от 13.02.2020 по делу № А27-29221/2019, которым НАО "ПКБ" привлечено к административной ответственности по ч. 2 ст. 1457 КоАП РФ, указанному юридическому лицу назначено наказание в виде штрафа в размере 400 000 рублей.
|
| 9. |
Представитель НАО «ПКБ» не сообщил Иониной И.А. свои фамилию, имя, отчество (при наличии).
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
22.05.2020 вступило в законную силу решение Арбитражного суда Кемеровской области от 13.02.2020 по делу № А27-29221/2019, которым НАО "ПКБ" привлечено к административной ответственности по ч. 2 ст. 1457 КоАП РФ, указанному юридическому лицу назначено наказание в виде штрафа в размере 100 000 рублей.
|
| 10. |
НАО "ПКБ" сообщило третьему лицу информации о наличии у НАО «ПКБ» работника, наделенного правом совершать исполнительные действия, которая направлена на оказание психологического давления на третье лицо, а также введение его в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства должника и третье лицо.
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
24.03.2020 вступило в законную силу решение Арбитражного суда Кемеровской области от 28.01.2020 по делу № А27-29219/2019, которым НАО "ПКБ" привлечено к административной ответственности по ч. 2 ст. 1457 КоАП РФ, указанному юридическому лицу назначено наказание в виде штрафа в размере 400 000 рублей.
|
| 11. |
После установления телефонного соединения НАО «ПКБ» создавало у Кетова С.А. представление, что физическим лицом (работником НАО «ПКБ») с ним осуществляется непосредственное взаимодействие посредством телефонных переговоров. В связи с этим НАО «ПКБ» вводило Кетова С.А. в заблуждение относительно способа взаимодействия с ним, тем самым злоупотребив правом.
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
18.03.2020 вступило в законную силу решение Арбитражного суда Кемеровской области от 24.01.2020 по делу № А27-29218/2019, которым НАО "ПКБ" привлечено к административной ответственности по ч. 2 ст. 1457 КоАП РФ, указанному юридическому лицу назначено наказание в виде штрафа в размере 70 000 рублей.
|
| 12. |
В телефонных переговорах представитель НАО "ПКБ" сообщил Кетову С.А. информацию, противоречащую требованиям Гражданского кодекса Российской Федерации, чем действовал недобросовестно и неразумно.
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
18.03.2020 вступило в законную силу решение Арбитражного суда Кемеровской области от 24.01.2020 по делу № А27-29218/2019, которым НАО "ПКБ" привлечено к административной ответственности по ч. 2 ст. 1457 КоАП РФ, указанному юридическому лицу назначено наказание в виде штрафа в размере 70 000 рублей.
|
| 13. |
Содержания информации, передаваемой в телефонных переговорах, направлено на оказание на Шаманаева С.Х. психологического давления, на введение Шаманаева С.Х. в заблуждение относительного последствий неисполнения обязательства для должника, уголовного преследования должника.
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
24.03.2020 вступило в законную силу решение Арбитражного суда Кемеровской области от 28.01.2020 по делу № А27-29219/2019, которым НАО "ПКБ" привлечено к административной ответственности по ч. 2 ст. 1457 КоАП РФ, указанному юридическому лицу назначено наказание в виде штрафа в размере 400 000 рублей.
|
| 14. |
Представитель НАО «ПКБ», сообщал информацию, противоречащую закону, то есть вводил Шевченко О.С. в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства для должника.
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
22.05.2020 вступило в законную силу решение Арбитражного суда Кемеровской области от 13.02.2020 по делу № А27-29221/2019, которым НАО "ПКБ" привлечено к административной ответственности по ч. 2 ст. 1457 КоАП РФ, указанному юридическому лицу назначено наказание в виде штрафа в размере 400 000 рублей.
|
| 15. |
После установления телефонного соединения НАО «ПКБ» создавало у Иониной И.А. представление, что физическим лицом (работником НАО «ПКБ») с ним осуществляется непосредственное взаимодействие посредством телефонных переговоров. В связи с этим НАО «ПКБ» вводило Ионину И.А. в заблуждение относительно способа взаимодействия с ним, тем самым злоупотребив правом.
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
22.05.2020 вступило в законную силу решение Арбитражного суда Кемеровской области от 13.02.2020 по делу № А27-29221/2019, которым НАО "ПКБ" привлечено к административной ответственности по ч. 2 ст. 1457 КоАП РФ, указанному юридическому лицу назначено наказание в виде штрафа в размере 100 000 рублей.
|
| 16. |
В текстовых сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, направленных НАО «ПКБ» на телефонный номер Шевченко О.С., отсутствуют сведения о наличии просроченной задолженности.
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
22.05.2020 вступило в законную силу решение Арбитражного суда Кемеровской области от 13.02.2020 по делу № А27-29221/2019, которым НАО "ПКБ" привлечено к административной ответственности по ч. 2 ст. 1457 КоАП РФ, указанному юридическому лицу назначено наказание в виде штрафа в размере 400 000 рублей.
|
| 17. |
Несмотря на выраженное третьим лицом несогласие на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия, НАО «ПКБ» направило голосовые сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, на телефонный номер третьего лица Шабалова Р.Р.
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
16.03.2020 вступило в законную силу решение Арбитражного суда Кемеровской области от 24.01.2020 по делу № А27-29222/2019, которым НАО "ПКБ" привлечено к административной ответственности по ч. 2 ст. 1457 КоАП РФ, указанному юридическому лицу назначено наказание в виде штрафа в размере 70 000 рублей.
|
| 18. |
НАО "ПКБ" осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Шаманаева С.Х., посредством телефонных переговоров с нарушением частоты взаимодействия.
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
24.03.2020 вступило в законную силу решение Арбитражного суда Кемеровской области от 28.01.2020 по делу № А27-29219/2019, которым НАО "ПКБ" привлечено к административной ответственности по ч. 2 ст. 1457 КоАП РФ, указанному юридическому лицу назначено наказание в виде штрафа в размере 400 000 рублей.
|
| 19. |
После установления телефонного соединения НАО «ПКБ» создавало у Лобарева В.С. представление, что физическим лицом (работником НАО «ПКБ») с ним осуществляется непосредственное взаимодействие посредством телефонных переговоров. В связи с этим НАО «ПКБ» вводило Лобарева В.С. в заблуждение относительно способа взаимодействия с ним, тем самым злоупотребив правом.
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
22.05.2020 вступило в законную силу решение Арбитражного суда Кемеровской области от 13.02.2020 по делу № А27-29221/2019, которым НАО "ПКБ" привлечено к административной ответственности по ч. 2 ст. 1457 КоАП РФ, указанному юридическому лицу назначено наказание в виде штрафа в размере 400 000 рублей.
|
| 20. |
После установления телефонного соединения НАО «ПКБ» создавало у Медведева Е.И. представление, что физическим лицом (работником НАО «ПКБ») с ним осуществляется непосредственное взаимодействие посредством телефонных переговоров. В связи с этим НАО «ПКБ» вводило Медведева Е.И. в заблуждение относительно способа взаимодействия с ним, тем самым злоупотребив правом.
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
16.03.2020 вступило в законную силу решение Арбитражного суда Кемеровской области от 24.01.2020 по делу № А27-29222/2019, которым НАО "ПКБ" привлечено к административной ответственности по ч. 2 ст. 1457 КоАП РФ, указанному юридическому лицу назначено наказание в виде штрафа в размере 70 000 рублей.
|
| 21. |
Представитель НАО «ПКБ» не предупредил Ионину И.А. о ведении аудиозаписи телефонных переговоров.
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
22.05.2020 вступило в законную силу решение Арбитражного суда Кемеровской области от 13.02.2020 по делу № А27-29221/2019, которым НАО "ПКБ" привлечено к административной ответственности по ч. 2 ст. 1457 КоАП РФ, указанному юридическому лицу назначено наказание в виде штрафа в размере 100 000 рублей.
|
| 22. |
Представитель НАО «ПКБ», не обладая согласием Евтефеева А.Н. на осуществление взаимодействия с третьим лицом, а также на передачу третьему лицу информации о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании осуществил взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Евтефеева А.Н., с третьим лицом, а также передавал третьему лицу информацию о просроченной задолженности Евтефеева А.Н. и ее взыскании.
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
24.03.2020 вступило в законную силу решение Арбитражного суда Кемеровской области от 28.01.2020 по делу № А27-29219/2019, которым НАО "ПКБ" привлечено к административной ответственности по ч. 2 ст. 1457 КоАП РФ, указанному юридическому лицу назначено наказание в виде штрафа в размере 400 000 рублей.
|
| 23. |
Представитель НАО «ПКБ» представитель НАО «ПКБ» оказывал психологическое давление на Шевченко О.С.
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
22.05.2020 вступило в законную силу решение Арбитражного суда Кемеровской области от 13.02.2020 по делу № А27-29221/2019, которым НАО "ПКБ" привлечено к административной ответственности по ч. 2 ст. 1457 КоАП РФ, указанному юридическому лицу назначено наказание в виде штрафа в размере 400 000 рублей.
|
| 24. |
НАО "ПКБ" осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Кетова С.А., посредством телефонных переговоров с нарушением частоты взаимодействия.
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
18.03.2020 вступило в законную силу решение Арбитражного суда Кемеровской области от 24.01.2020 по делу № А27-29218/2019, которым НАО "ПКБ" привлечено к административной ответственности по ч. 2 ст. 1457 КоАП РФ, указанному юридическому лицу назначено наказание в виде штрафа в размере 70 000 рублей.
|
| 25. |
В текстовом сообщении, передаваемом по сетям электросвязи, направленном НАО «ПКБ» на телефонный номер Карповой Л.Б., отсутствуют сведения о наличии просроченной задолженности.
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
16.03.2020 вступило в законную силу решение Арбитражного суда Кемеровской области от 24.01.2020 по делу № А27-29222/2019, которым НАО "ПКБ" привлечено к административной ответственности по ч. 2 ст. 1457 КоАП РФ, указанному юридическому лицу назначено наказание в виде штрафа в размере 70 000 рублей.
|
| 26. |
В текстовом сообщении, передаваемом по сетям электросвязи, направленном НАО «ПКБ» на телефонный номер Кетова С.А., отсутствует наименование кредитора (НАО «ПКБ»), а также его контактный телефонный номер.
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
18.03.2020 вступило в законную силу решение Арбитражного суда Кемеровской области от 24.01.2020 по делу № А27-29218/2019, которым НАО "ПКБ" привлечено к административной ответственности по ч. 2 ст. 1457 КоАП РФ, указанному юридическому лицу назначено наказание в виде штрафа в размере 70 000 рублей.
|
| 27. |
Представитель НАО «ПКБ не сообщил Медведеву Е.И. свою фамилию, имя, отчество (при наличии), наименование кредитора (НАО «ПКБ»), в нарушение требований п. 3 ст. 17 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, не предупредил третье лицо об осуществлении аудиозаписи непосредственного взаимодействия.
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
16.03.2020 вступило в законную силу решение Арбитражного суда Кемеровской области от 24.01.2020 по делу № А27-29222/2019, которым НАО "ПКБ" привлечено к административной ответственности по ч. 2 ст. 1457 КоАП РФ, указанному юридическому лицу назначено наказание в виде штрафа в размере 70 000 рублей.
|
|
