| 376. |
№ 66180701957466 от 21 мая 2018 года
Плановая выездная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Соблюдение юридическим лицом требований Федерального закона Российской Федерации от 03.07.2016 № 230-ФЗ О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях
Выявлены нарушения
| 1. |
Пункт 2 части 4 статьи 7, пункт 3 статьи 17 Федерального закона № 230-ФЗ
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
03.07.2018 составлен протокол об административном правонарушении
|
| 2. |
Пункт 11 части 1 статьи 13, пункт 7 части 4 статьи 13, пункт 2 части 4 статьи 7, пункт 3 статьи 17 Федерального закона № 230-ФЗ
Сведения о выполнении лицом, в отношении которого проводилась проверка, предписания об устранении выявленных нарушений
Отчет об исполнении предписания представлен в срок - 20.07.2018
|
|
| 377. |
№ 63180702451612 от 21 мая 2018 года
Плановая выездная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Соблюдение юридическим лицом требований Федерального закона Российской Федерации от 03.07.2016 № 230-ФЗ О защите прав и законных интересов физических лиц, при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях
Выявлены нарушения
| 1. |
Нарушены ч.4 ст. 7 Федерального закона № 230 от 03.07.2016
|
| 2. |
Нарушены п. 4 ч. 7 ст. 7 Федерального закона № 230 от 03.07.2016
|
| 3. |
Нарушены п.11 ч. 1, п.7 ч.4 ст. 13 Федерального закона № 230 от 03.07.2016
|
|
| 378. |
№ 42180702764075 от 21 мая 2018 года
Плановая выездная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Проверка соблюдения обязательных требований, установленных Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях
Выявлены нарушения
| 1. |
Сведения об ознакомлении или отказе ознакомления с актом КНМ руководителя, иного должностного лица или уполномоченного представителя юридического лица, индивидуального предпринимателя, его уполномоченного представителя, присутствовавших при проведении КНМ, о наличии их подписей или об отказе от совершения подписи
Уполномоченный представитель Кузнецов М.В. ознакомлен 18.06.2018, подпись
|
| 1. |
Работник обособленного подразделения НАО «ПКБ» в г. Кемерово имеет денежные обязательства, неисполненные в течение более тридцати рабочих дней со дня вступления в законную силу судебного акта о взыскании задолженности
Сведения о выполнении лицом, в отношении которого проводилась проверка, предписания об устранении выявленных нарушений
Письмо НАО "ПКБ" от 06.09.2018 № 10001
|
| 2. |
Работники обособленного подразделения НАО «ПКБ» в г. Новокузнецке при осуществлении непосредственного взаимодействия с должниками и третьими лицами (посредством телефонных переговоров и личных встреч) не сообщили свои фамилию и отчество, не предупреждали о ведении аудиозаписи разговора.
Сведения о выполнении лицом, в отношении которого проводилась проверка, предписания об устранении выявленных нарушений
Письмо НАО "ПКБ" от 06.09.2018 № 10001
|
| 3. |
Работниками НАО «ПКБ» осуществлялось направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с Павловцом О.Л. посредством телефонных переговоров после признания должника банкротом и освобождения должника от обязательств
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
20.12.2018 вступило в силу решение Арбитражного суда Кемеровской области, которым НАО "ПКБ" признано виновным в совершении административного правонарушения по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ и назначено наказание в виде штрафа в размере 50 000 рублей.
|
| 4. |
Работниками НАО «ПКБ» при осуществлении направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с Перебейнос А.Н. оказывалось психологическое давление на должника и использовались выражения, унижающие честь и достоинство должника
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
02.11.2018 вступило в силу решение Арбитражного суда Кемеровской области, которым НАО "ПКБ" признано виновным в совершении административного правонарушения по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ и назначено наказание в виде штрафа в размере 50 000 рублей.
|
| 5. |
Работниками обособленного подразделения НАО «ПКБ» в г. Новокузнецке не осуществлялась аудиозапись направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия посредством личных встреч с должниками и третьими лицами. Всего установлено 9 эпизодов данного нарушения
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
23.01.2109 вступило в силу решение Арбитражного суда Кемеровской области, которым НАО "ПКБ" признано виновным в совершении административного правонарушения по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ и назначено наказание в виде штрафа в размере 50 000 рублей.
|
|
| 379. |
№ 42180702764074 от 21 мая 2018 года
Плановая выездная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Проверка соблюдения обязательных требований, установленных Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях
Выявлены нарушения
| 1. |
Сведения об ознакомлении или отказе ознакомления с актом КНМ руководителя, иного должностного лица или уполномоченного представителя юридического лица, индивидуального предпринимателя, его уполномоченного представителя, присутствовавших при проведении КНМ, о наличии их подписей или об отказе от совершения подписи
Уполномоченный представитель Кузнецов М.В. ознакомлен 18.06.2018, подпись
|
| 1. |
Работники обособленного подразделения НАО «ПКБ» в г. Кемерово при осуществлении непосредственного взаимодействия посредством личных встреч не предупреждали должников и третьих лиц о ведении аудиозаписи непосредственного взаимодействия.
Сведения о выполнении лицом, в отношении которого проводилась проверка, предписания об устранении выявленных нарушений
Письмо НАО "ПКБ" от 08.08.2018 № 1066
|
| 2. |
Работники обособленного подразделения НАО «ПКБ» в г. Кемерово при осуществлении непосредственного взаимодействия с должниками и третьими лицами (посредством телефонных переговоров и личных встреч) не сообщали наименование кредитора.
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
02.11.2018 вступило в силу решение Арбитражного суда Кемеровской области, которым НАО "ПКБ" признано виновным в совершении административного правонарушения по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ и назначено наказание в виде штрафа в размере 50 000 рублей.
|
| 3. |
При осуществлении взаимодействия посредством личной встречи с третьим лицом по задолженности Филипповой Г.В., работник обособленного подразделения НАО «ПКБ» в г. Кемерово оказывал на третье лицо психологическое давление
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
19.12.2018 вступило в силу решение Арбитражного суда Кемеровской области, которым НАО "ПКБ" признано виновным в совершении административного правонарушения по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ и назначено наказание в виде штрафа в размере 50 000 рублей.
|
| 4. |
Работниками НАО «ПКБ» в г. Кемерово не осуществлялась аудиозапись направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия посредством личных встреч с должниками и третьими лицами
Сведения о выполнении лицом, в отношении которого проводилась проверка, предписания об устранении выявленных нарушений
Письмо НАО "ПКБ" от 08.08.2018 № 1066
|
| 5. |
Работник обособленного подразделения НАО «ПКБ» в г. Кемерово имеет денежные обязательства, неисполненные в течение более тридцати рабочих дней со дня вступления в законную силу судебного акта о взыскании задолженности
Сведения о выполнении лицом, в отношении которого проводилась проверка, предписания об устранении выявленных нарушений
Письмо НАО "ПКБ" от 08.08.2018 № 1066
|
| 6. |
Работники обособленного подразделения НАО «ПКБ» в г. Кемерово при осуществлении направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия передавали (сообщали) третьим лицам сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании. Всего установлено 9 эпизодов данного нарушения
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
19.12.2018 вступило в силу решение Арбитражного суда Кемеровской области, которым НАО "ПКБ" признано виновным в совершении административного правонарушения по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ и назначено наказание в виде штрафа в размере 50 000 рублей.
|
| 7. |
При осуществлении взаимодействия посредством личной встречи с третьим лицом по задолженности Печерина М.С., работник обособленного подразделения НАО «ПКБ» в г. Кемерово вводил третье лицо в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
19.12.2018 вступило в силу решение Арбитражного суда Кемеровской области, которым НАО "ПКБ" признано виновным в совершении административного правонарушения по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ и назначено наказание в виде штрафа в размере 50 000 рублей.
|
|
| 380. |
№ 02180702292381 от 21 мая 2018 года
Плановая выездная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Соблюдение юридическим лицом требований Федерального закона Российской Федерации от 03.07.2016 № 230-ФЗ О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях
Выявлены нарушения
| 1. |
Сведения об ознакомлении или отказе ознакомления с актом КНМ руководителя, иного должностного лица или уполномоченного представителя юридического лица, индивидуального предпринимателя, его уполномоченного представителя, присутствовавших при проведении КНМ, о наличии их подписей или об отказе от совершения подписи
Ознакомлены под роспись 18.06.2018
|
| 1. |
Сотрудники обособленного подразделения НАО "ПКБ" в начале непосредственного взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, не сообщают о ведении аудиозаписи
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
В отношении НАО "Первое коллекторское бюро" составлен протокол от 29.08.2018 № 26/18/02922 об административном правонарушении, предусмотренном ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ и направлен в Арбитражный суд Республики Башкортостан
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
По Протоколам об административных правонарушениях №№ 22/18/02922, 25/18/02922, 26/18/02922, 27/18/02922, 28/18/02922 решение Арбитражного суда Республики Башкортостан вступило в законную силу 18.02.2019
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
В отношении НАО "Первое коллекторское бюро" составлен протокол от 29.08.2018 № 25/18/02922 об административном правонарушении, предусмотренном ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ и направлен в Арбитражный суд Республики Башкортостан
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
В отношении НАО "Первое коллекторское бюро" составлен протокол от 29.08.2018 № 24/18/02922 об административном правонарушении, предусмотренном ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ и направлен в Арбитражный суд Республики Башкортостан
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
В отношении НАО "Первое коллекторское бюро" составлен протокол от 29.08.2018 № 23/18/02922 об административном правонарушении, предусмотренном ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ и направлен в Арбитражный суд Республики Башкортостан
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
В отношении НАО "Первое коллекторское бюро" составлен протокол от 29.08.2018 № 22/18/02922 об административном правонарушении, предусмотренном ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ и направлен в Арбитражный суд Республики Башкортостан
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
В отношении НАО "Первое коллекторское бюро" составлен протокол от 29.08.2018 № 28/18/02922 об административном правонарушении, предусмотренном ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ и направлен в Арбитражный суд Республики Башкортостан
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
В отношении НАО "Первое коллекторское бюро" составлен протокол от 29.08.2018 № 27/18/02922 об административном правонарушении, предусмотренном ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ и направлен в Арбитражный суд Республики Башкортостан
|
| 2. |
Сотрудники возврат просроченной задолженности, не сообщают фамилию, имя, отчество (при наличии) лица, осуществляющего такое взаимодействие либо наименование НАО "ПКБ"обособленного подразделения НАО "ПКБ" в начале непосредственного взаимодействия, направленного на
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
По Протоколам об административных правонарушениях №№ 22/18/02922, 25/18/02922, 26/18/02922, 27/18/02922, 28/18/02922 решение Арбитражного суда Республики Башкортостан вступило в законную силу 18.02.2019
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
В отношении НАО "Первое коллекторское бюро" составлен протокол от 29.08.2018 № 28/18/02922 об административном правонарушении, предусмотренном ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ и направлен в Арбитражный суд Республики Башкортостан
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
В отношении НАО "Первое коллекторское бюро" составлен протокол от 29.08.2018 № 27/18/02922 об административном правонарушении, предусмотренном ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ и направлен в Арбитражный суд Республики Башкортостан
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
В отношении НАО "Первое коллекторское бюро" составлен протокол от 29.08.2018 № 26/18/02922 об административном правонарушении, предусмотренном ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ и направлен в Арбитражный суд Республики Башкортостан
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
В отношении НАО "Первое коллекторское бюро" составлен протокол от 29.08.2018 № 25/18/02922 об административном правонарушении, предусмотренном ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ и направлен в Арбитражный суд Республики Башкортостан
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
В отношении НАО "Первое коллекторское бюро" составлен протокол от 29.08.2018 № 24/18/02922 об административном правонарушении, предусмотренном ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ и направлен в Арбитражный суд Республики Башкортостан
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
В отношении НАО "Первое коллекторское бюро" составлен протокол от 29.08.2018 № 23/18/02922 об административном правонарушении, предусмотренном ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ и направлен в Арбитражный суд Республики Башкортостан
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
В отношении НАО "Первое коллекторское бюро" составлен протокол от 29.08.2018 № 22/18/02922 об административном правонарушении, предусмотренном ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ и направлен в Арбитражный суд Республики Башкортостан
|
| 3. |
Почтовые уведомления, направляемые должнику в целях возврата просроченной задолженности посредством почтовых отправлений по месту жительства или месту пребывания должника не содержат сведения о структуре просроченной задолженности
|
| 4. |
По состоянию на 21.05.2018 работник обособленного подразделения НАО "ПКБ" имеет денежные обязательства, неисполненные в течение более тридцати рабочих дней со дня вступления в законную силу судебного акта о взыскании просроченной задолженности
|
|
| 381. |
№ 22180702673052 от 21 мая 2018 года
Плановая выездная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Соблюдение юридическим лицом в процессе осуществления деятельности обязательных требований. Задача:предупреждение, выявление и пресечение нарушений обязательных требований. Предмет: соответствие сведений, содержащихся в документах юридического лица, а также работников, используемых юридическим лицом при осуществлении деятельности оборудования, программного обеспечения, выполняемой работы, предоставляемых услуг и принимаемых мер по исполнению обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» и других нормативных правовых актов в установленной сфере деятельности, а также устранение выявленных в ходе проверок нарушений
Выявлены нарушения
| 1. |
Сведения о несоответствии информации, содержащейся в уведомлении о начале осуществления отдельных видов предпринимательской деятельности, обязательным требованиям (с указанием положений нормативных правовых актов)
Не выявлено
|
| 2. |
Сведения об ознакомлении или отказе ознакомления с актом КНМ руководителя, иного должностного лица или уполномоченного представителя юридического лица, индивидуального предпринимателя, его уполномоченного представителя, присутствовавших при проведении КНМ, о наличии их подписей или об отказе от совершения подписи
Ознакомлен
|
| 1. |
Нарушение обязательных требований ч 4 ст 7, ч 3 ст 17 Федерального закона от 03 июля 2016 № 230 "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
10 июля 2018 года составлен протокол об административном правонарушении, решением Арбитражного суда Алтайского края от 12 ноября 2018, вступившим в законную силу 28 января 2019, НАО "ПКБ" признано виновным, последнему назначен штраф в размере 50 000 рублей, штраф оплачен 19 марта 2019
Сведения об исполнении постановления по делу об административном правонарушении
Штраф в размере 50 000 рублей оплачен 19 марта 2019
|
|
| 382. |
№ 00180702438886 от 21 мая 2018 года
Плановая выездная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Целью настоящей проверки является соблюдение юридическим лицом (обособленным подразделением НАО «ПКБ» в городе Биробиджане) в процессе осуществления деятельности обязательных требований, установленных правовыми актами, в том числе Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее Федеральный закон от 03.07.2017 № 230-ФЗ). Задачей настоящей проверки является предупреждение, выявление и пресечение нарушений обязательных требований, установленных правовыми актами, в том числе Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Предметом настоящей проверки является соблюдение юридическим лицом (обособленным подразделением НАО «ПКБ» в городе Биробиджане) обязательных требований, установленных правовыми актами, в том числе Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ, а также соответствие его работников данным требованиям
Выявлены нарушения
| 1. |
Сведения об ознакомлении или отказе ознакомления с актом КНМ руководителя, иного должностного лица или уполномоченного представителя юридического лица, индивидуального предпринимателя, его уполномоченного представителя, присутствовавших при проведении КНМ, о наличии их подписей или об отказе от совершения подписи
18.06.2018 в 17-15
|
| 1. |
1) В нарушение п. 1 ч. 4 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении непосредственного взаимодействия за 14.03.2018 с Ануфриевой Г.А. не сообщены фамилия, имя, отчество лица, осуществляющего такое взаимодействие; 2) В нарушениеп.п. 1, 2 ч. 4 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении непосредственного взаимодействия за 07.02.2018 с Борисовой О.Г. не сообщены фамилия, имя, отчество лица, осуществляющего такое взаимодействие, наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; 3) В нарушение п.п. 1, 2 ч. 4 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении непосредственного взаимодействия за 18.04.2018 с Макиевской Т.М. не сообщена фамилия лица, осуществляющего такое взаимодействие, наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; 4) В нарушение п. 1 ч. 4 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении непосредственного взаимодействия за 29.03.2018 с Ситьковым Н.Н. не сообщены фамилия, имя, отчество лица, осуществляющего такое взаимодействие.
|
|
| 383. |
№ 78180701952094 от 21 мая 2018 года
Плановая выездная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Целью настоящей проверки является соблюдение юридическим лицом в процессе осуществления деятельности обязательных требований. Задачей настоящей проверки является предупреждение, выявление и пресечение нарушений обязательных требований, а также устранение выявленных в ходе проверки нарушений. Предметом настоящей проверки является соблюдение юридическим лицом, его работниками обязательных требований, установленных правовыми актами, в том числе Федеральным законом от 03.07.2016№ 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ), а также соответствие оборудования, программного обеспечения, выполняемой работы, предоставляемых услуг требованиям Федерального закона № 230-ФЗ и иным нормативно-правовым актам
Выявлены нарушения
| 1. |
Сведения об ознакомлении или отказе ознакомления с актом КНМ руководителя, иного должностного лица или уполномоченного представителя юридического лица, индивидуального предпринимателя, его уполномоченного представителя, присутствовавших при проведении КНМ, о наличии их подписей или об отказе от совершения подписи
18.06.2018 акт получен на руки, о чем имеется подпись
|
| 1. |
При прослушивании аудиозаписей телефонных переговоров выявлены нарушения п. 1 и 2, ч. 4 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.
|
|
| 384. |
№ 30180702174739 от 21 мая 2018 года
Плановая выездная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Проверка соблюдения требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ
Нарушений не выявлено
| 1. |
Сведения об отмене результатов КНМ (в случае если такое КНМ было произведено)
Отсутствуют
|
| 2. |
Сведения об ознакомлении или отказе ознакомления с актом КНМ руководителя, иного должностного лица или уполномоченного представителя юридического лица, индивидуального предпринимателя, его уполномоченного представителя, присутствовавших при проведении КНМ, о наличии их подписей или об отказе от совершения подписи
18.06.2018
|
| 3. |
Сведения о несоответствии информации, содержащейся в уведомлении о начале осуществления отдельных видов предпринимательской деятельности, обязательным требованиям (с указанием положений нормативных правовых актов)
Отсутствуют
|
| 4. |
Указание на отсутствие выявленных нарушений обязательных требований или требований, установленных муниципальными правовыми актами (в случае если нарушений обязательных требований или требований, установленных муниципальными правовыми актами, не выявлено)
Отсутствуют
|
|
| 385. |
№ 51180701984837 от 21 мая 2018 года
Плановая выездная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Проверка соблюдения требований ФЗ № 230-ФЗ от 03.07.2016
Нарушений не выявлено
| 1. |
Указание на отсутствие выявленных нарушений обязательных требований или требований, установленных муниципальными правовыми актами (в случае если нарушений обязательных требований или требований, установленных муниципальными правовыми актами, не выявлено)
Нарушений обязательных требований не выявлено
|
| 2. |
Сведения об ознакомлении или отказе ознакомления с актом КНМ руководителя, иного должностного лица или уполномоченного представителя юридического лица, индивидуального предпринимателя, его уполномоченного представителя, присутствовавших при проведении КНМ, о наличии их подписей или об отказе от совершения подписи
С актом проверки ознакомлен под подпись региональный менеджер Непубличного акционерного общества "Первое коллекторское бюро" в г. Мурманске Чуркин Сергей Андреевич
|
|
| 386. |
№ 25180702814363 от 21 мая 2018 года
Плановая выездная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Проверка проводится в соответствии с «Планом проведения плановых проверок юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на 2018 год», утверждённым руководителем Управления Федеральной службы судебных приставов по Приморскому краю 24.10.2017, с целью проверки соблюдения юридическим лицом в процессе осуществления деятельности обязательных требований. Задачами проверки являются: предупреждение, выявление и пресечение нарушений обязательных требований. Предметом настоящей проверки является соответствие сведений, содержащихся в документах юридического лица, а также работников, используемых юридическим лицом при осуществлении деятельности оборудования, программного обеспечения, выполняемой работы, предоставляемых услуг и принимаемых мер по исполнению обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» и других нормативных правовых актов в установленной сфере деятельности
Выявлены нарушения
| 1. |
Сведения об ознакомлении или отказе ознакомления с актом КНМ руководителя, иного должностного лица или уполномоченного представителя юридического лица, индивидуального предпринимателя, его уполномоченного представителя, присутствовавших при проведении КНМ, о наличии их подписей или об отказе от совершения подписи
Озакомлен под роспись; посредством заказного письма с уведомлением; посредством электронной почты
|
| 2. |
Сведения об ознакомлении или отказе ознакомления с актом КНМ руководителя, иного должностного лица или уполномоченного представителя юридического лица, индивидуального предпринимателя, его уполномоченного представителя, присутствовавших при проведении КНМ, о наличии их подписей или об отказе от совершения подписи
Озакомлен под роспись; посредством заказного письма с уведомлением; посредством электронной почты
|
| 3. |
Указание на отсутствие выявленных нарушений обязательных требований или требований, установленных муниципальными правовыми актами (в случае если нарушений обязательных требований или требований, установленных муниципальными правовыми актами, не выявлено)
Нарушения обязательных требований не выявлены
|
| 4. |
Сведения об ознакомлении или отказе ознакомления с актом КНМ руководителя, иного должностного лица или уполномоченного представителя юридического лица, индивидуального предпринимателя, его уполномоченного представителя, присутствовавших при проведении КНМ, о наличии их подписей или об отказе от совершения подписи
Озакомлен под роспись; посредством заказного письма с уведомлением; посредством электронной почты
|
| 1. |
Выявлено нарушение обязательных требований юридическим лицом - Непубличным акционерным обществом «Первое коллекторское бюро): специалист по работе с исполнительным производством обособленного подразделения г. Находка НАО «ПКБ» Новикова Алёна Александровна, 12.11.1976 года рождения, назначена на должность при наличии неисполненного денежного обязательства более тридцати рабочих дней со дня вступления в законную силу судебного акта о взыскании просроченной задолженности (судебный приказ Судебного участка № 103 г. Находка от 08.08.2017 № 2А-1239/2017; исполнительное производство от 21.03.2018 № 32580/18/25011-ИП окончено 08.06.2018 на основании п. 4 ч. 1 ст. 46 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве»)
|
| 2. |
Выявлено нарушение обязательных требований юридическим лицом - Непубличным акционерным обществом «Первое коллекторское бюро): специалист-эксперт по работе с просроченной задолженностью обособленного подразделения г. Владивосток НАО «ПКБ» Щитовский Алексей Викторович, 15.06.1981 года рождения, назначен на должность при наличии неисполненного денежного обязательства более тридцати рабочих дней со дня вступления в законную силу судебного акта о взыскании просроченной задолженности (судебный приказ Судебного участка № 27 Фрунзенского судебного района г. Владивостока от 28.10.2016 № 2А-1073/2016; исполнительное производство от 03.02.2017 № 3134/17/25005-ИП окончено на основании п. 3 ч. 1 ст. 46 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве»)
|
|
| 387. |
№ 381800366334 от 15 мая 2018 года
Внеплановая документарная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Проверка соблюдения НАО ПКБ требований ФЗ № 230
Выявлены нарушения
|
| 388. |
№ 251800232767 от 22 марта 2018 года
Внеплановая документарная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Установить, что настоящая проверка проводится с целью осуществления проверочных мероприятий по поступившим сведениям о фактах нарушения положений, установленных Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», при взыскании задолженности сотрудниками НАО «ПКБ», по обращению Самборской Е.Н. (рег. № 6958/18/25000 от 20.02.2018). Служебная записка № 22/1025вн от 21.03.2018. Задачами настоящей проверки являются: - проверка соответствия деятельности НАО «ПКБ» положениям, установленным Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», по поступившим сведениям о фактах нарушения данного Закона, прав и законных интересов физического лица. - проверка организации работы деятельности НАО «ПКБ» по недопущению нарушений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». Предметом настоящей проверки является соблюдение обязательных требований, установленных Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»
Выявлены нарушения
| 1. |
Указание на отсутствие выявленных нарушений обязательных требований или требований, установленных муниципальными правовыми актами (в случае если нарушений обязательных требований или требований, установленных муниципальными правовыми актами, не выявлено)
Выявлены нарушения
|
| 1. |
Выявлены нарушения обязательных требований, установленных п. 2 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», согласно которому: в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены сведения о факте наличия просроченной задолженности (без указания ее размера и структуры). В нарушение указанных требований юридическое лицо - Непубличное акционерное общество «Первое коллекторское бюро», в целях возврата просроченной задолженности передало должнику на её телефонный номер текстовые (СМС) сообщения: 16.11.2017 года следующего содержания: «Вас не было дома. Запланирован повторный визит. НАО «ПКБ» 88002502682». 26.02.2018 года следующего содержания: «Вас не было дома. Запланирован повторный визит. НАО «ПКБ» 88002502682». 27.02.2018 года следующего содержания: «Вас не было дома. Запланирован повторный визит. НАО «ПКБ» 88002502682». 13.03.2018 года следующего содержания: «Решить проблему до суда гораздо выгоднее. НАО «ПКБ» Тел. 88002502682». 20.03.2018 года следующего содержания: «Ваш домашний адрес включен в список выездов. НАО «ПКБ» Тел. 88002502682». 09.04.2018 года следующего содержания: «Ваш домашний адрес включен в список выездов. НАО «ПКБ» Тел. 88002502682». В каждом из указанных текстовых (СМС) сообщений в нарушение п. 2 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ юридическим лицом - Непубличным акционерным обществом «Первое коллекторское бюро», должнику не были сообщены сведения о факте наличия просроченной задолженности (без указания ее размера и структуры).
|
|
| 389. |
№ 591800223905 от 20 марта 2018 года
Внеплановая документарная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Настоящая проверка проводится с целью осуществления проверочных мероприятий по поступившим сведениям о фактах нарушения положений установленных Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» при взыскании задолженности сотрудниками НАО «Первое коллекторское бюро» в рамках рассмотрения обращения заявителя (вх. № 1811/18/59000 от 19.01.2018), служебная записка от 19.03.2018 № 2693-вн Задачами настоящей проверки являются: проверка соответствия деятельности НАО «Первое коллекторское бюро» положениям, установленным Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», по поступившим сведениям о фактах нарушения данного Закона. Предметом настоящей проверки является соблюдение обязательных требований установленных Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»
Выявлены нарушения
| 1. |
Сведения об ознакомлении или отказе ознакомления с актом КНМ руководителя, иного должностного лица или уполномоченного представителя юридического лица, индивидуального предпринимателя, его уполномоченного представителя, присутствовавших при проведении КНМ, о наличии их подписей или об отказе от совершения подписи
08.05.2018 почтовой корреспонденцией
|
| 1. |
В нарушение положений ФЗ № 230, в направленных Заявителю на абонентский номер трех текстовых (СМС) сообщениях от 26.01.2018, 21.01.2018, 23.12.2017 и в голосовом сообщении не указаны сведения о факте наличия просроченной задолженности (без указания ее размера и структуры). В направленном голосовом сообщении не указаны фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах. Также во всех направленных в адрес Заявителя текстовых и голосовых сообщениях в качестве контактного телефона указан номер 880025026... Между тем согласно ответу ПАО «МТС» от 07.02.2018 указанный номер принадлежит ООО «Национальная служба взыскания», при этом Общество также в своем ответе от 09.04.2018 ссылается на непринадлежность указанного номера Обществу. Следовательно, Обществом в нарушении п. 3 ч. 6 ст. 7 ФЗ № 230 не указан номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
Арбитражным судом Пермского краяпо делу № A50-12699/2018 общество привлечено к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ
|
|
| 390. |
№ 351800291480 от 14 марта 2018 года
Внеплановая документарная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Проверочные мероприятия
Нарушений не выявлено
| 1. |
Указание на отсутствие выявленных нарушений обязательных требований или требований, установленных муниципальными правовыми актами (в случае если нарушений обязательных требований или требований, установленных муниципальными правовыми актами, не выявлено)
Нарушений не выявлено
|
|
| 391. |
№ 591800177925 от 28 февраля 2018 года
Внеплановая документарная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Осуществление проверочных мероприятий по поступившим сведениям о фактах нарушения положений установленных Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» при взыскании задолженности сотрудниками НАО «Первое коллекторское бюро» по обращениям Задачами настоящей проверки являются: проверка соответствия деятельности НАО «Первое коллекторское бюро» положениям, установленным Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», по поступившим сведениям о фактах нарушения данного Закона. Предметом настоящей проверки является соблюдение обязательных требований установленных Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»
Выявлены нарушения
| 1. |
Сведения об ознакомлении или отказе ознакомления с актом КНМ руководителя, иного должностного лица или уполномоченного представителя юридического лица, индивидуального предпринимателя, его уполномоченного представителя, присутствовавших при проведении КНМ, о наличии их подписей или об отказе от совершения подписи
06.04.2018 получено адресатом почтовой корреспонденцией
|
| 1. |
В ходе прослушивания аудиозаписей телефонных переговоров установлено, что Заявитель неоднократно выражала свое несогласие на осуществление взаимодействия по задолженности третьего лица в ходе ее исходящих звонков в Общество 07.11.2017, 18.12.2017, 22.01.2018. Несмотря на отказ от взаимодействия Обществом в ее адрес направлены СМС и IVR (голосовые) сообщения 12.11.2017, 18.11.2017, 18.12.2017, 19.12.2017, 19.01.2018, 24.01.2018, 28.01.2018, 22.11.2017, 25.12.2017, направленные на возврат просроченной задолженности третьего лица Таким образом, Обществом нарушены положения п. 2 ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее ФЗ № 230), согласно которому направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия. Кроме того, согласно представленной информации, в направленных Заявителю 12.11.2017, 18.11.2017, 24.01.2018, 28.01.2018 на ее номер телефона СМС-сообщениях и в 1 голосовом сообщении не указаны сведения о факте наличия просроченной задолженности (без указания ее размера и структуры).
Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц
Арбитражным судом Пермского краяпо делу № А50-12699/2018 общество привлечено к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ
|
|
| 392. |
№ 671800008856 от 15 января 2018 года
Внеплановая выездная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Защиты прав и интересов работников, ( в связи с рассмотрением обращения от 11.01.2018 № 6-50-18-УВ, О выполнении предписания № 7-1603-17-ОБ)
Выявлены нарушения
| 1. |
Сведения об отмене результатов КНМ (в случае если такое КНМ было произведено)
|
| 2. |
Сведения об ознакомлении или отказе ознакомления с актом КНМ руководителя, иного должностного лица или уполномоченного представителя юридического лица, индивидуального предпринимателя, его уполномоченного представителя, присутствовавших при проведении КНМ, о наличии их подписей или об отказе от совершения подписи
С актом проверки ознакомлен (а), копию акта со всеми приложениями получил (а):Злебкин Алексей Викторович Руководитель колл-центра.
|
| 3. |
Сведения о несоответствии информации, содержащейся в уведомлении о начале осуществления отдельных видов предпринимательской деятельности, обязательным требованиям (с указанием положений нормативных правовых актов)
|
| 4. |
Сведения о причинах невозможности проведения КНМ (в случае если КНМ не проведено)
|
| 1. |
Нарушения, выявленные в ходе проведения проверки являются очевидными и подтверждаются материалами проверки.
|
|
| 393. |
№ 00170802844964 от 13 ноября 2017 года
Внеплановая выездная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Осуществление проверочных мероприятий по обращению гр. Гонозова О.В.о возможных нарушениях НАО "ПКБ" положений Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ и установления правомерности действий сотрудников указанной организации, осуществлявших взаимодействие, с Гонозовым О.В. Задача: проверка доводов гр. Гонозова О.В. о неправомерности осуществления с ним взаимодействия НАО "ПКБ". Предмет проверки: соблюдение обязательных требований, установленных правовыми актами, в т.ч. Федеральным законом от 03.07.2016 №230-ФЗ
Выявлены нарушения
| 1. |
Сведения об ознакомлении или отказе ознакомления с актом КНМ руководителя, иного должностного лица или уполномоченного представителя юридического лица, индивидуального предпринимателя, его уполномоченного представителя, присутствовавших при проведении КНМ, о наличии их подписей или об отказе от совершения подписи
Акт КНМ подписан
|
| 1. |
Введение третьих лиц в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательств должником
Перечень примененных мер обеспечения производства по делу об административном правонарушении
В отношении ООО "КЭФ" составлен административный протокол по ч. 2 ст. 14ю57 КоАП и направлен на рассмотрение в Арбитражный суд г. Москвы
|
| 2. |
Неуказание сотрудником ООО «НСВ» при проведении телефонных переговоров , направленных на взыскание задолженности, своей фамилии при представлении; осуществление переговоров с нарушением частоты взаимодействия; совершение лицом, действующим от имени кредитора и в его интересах, действий, направленных на возврат просроченной задолженности, с использованием выражений, унижающих честь и достоинство третьих лиц; введение третьих лиц в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательств должником; введение третьего лица в заблуждение относительно принадлежности кредитора к органам государственной власти.
Перечень примененных мер обеспечения производства по делу об административном правонарушении
В отношении ООО "КЭФ" составлен административный протокол по ч. 2 ст. 14ю57 КоАП и направлен на рассмотрение в Арбитражный суд г. Москвы
|
| 3. |
Неуведомление должника о привлечении иного лица для осуществления взаимодействия с должником
Перечень примененных мер обеспечения производства по делу об административном правонарушении
В отношении ООО "КЭФ" составлен административный протокол по ч. 2 ст. 14ю57 КоАП и направлен на рассмотрение в Арбитражный суд г. Москвы
|
|
| 394. |
№ 42170701845381 от 2 августа 2017 года
Внеплановая документарная проверка
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Осуществление проверочных мероприятий по поступившим сведениям о фактах несоответствия НАО «Первое коллекторское бюро», его учредителей (участников), органов и работников требованиям, установленным Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (вх. № 27188/17/42000 от 11.07.2017)
Выявлены нарушения
| 1. |
В нарушение требований ч. 4 ст. 5, ч. 6 ст. 13 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» физическое лицо, имеющее неснятую, непогашенную судимость за преступление в сфере экономики, является работником НАО «ПКБ», к функциям которого отнесено непосредственное взаимодействие с должниками и третьими лицами.
|
| 2. |
НАО «ПКБ» не соответствует требованиям, предъявляемым к юридическому лицу, осуществляющему деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенному в государственный реестр, установленным п. 11 ч. 1, п. 3 ч. 4 и ч. 6 ст. 13 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»
Сведения о выполнении лицом, в отношении которого проводилась проверка, предписания об устранении выявленных нарушений
Предписание исполнено 19.10.2017
|
|
